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中油資本資產(chǎn)減值損失22.8億沖減利潤 重組完成五年首次業(yè)績下滑

2022-04-07 11:05:37來源：長江商報  

中石油集團旗下金融上市平臺中油資本(000617.SZ)受資產(chǎn)減值損失影響，增收不增利。

年報顯示，2021年中油資本實現(xiàn)營業(yè)總收入309.64億元，同比增長2.78%;凈利潤115.89億元，同比下降23.34%，這也是中油資本自2017年重組轉(zhuǎn)型之后首次出現(xiàn)凈利潤下降。

長江商報記者注意到，作為一家綜合性的金融業(yè)務(wù)公司，中油資本擁有包括銀行、金融租賃、信托等在內(nèi)的多個金融牌照，并背靠中石油集團，實力雄厚。但中油資本旗下商業(yè)銀行板塊二級子公司昆侖銀行凈利潤連續(xù)兩年下滑，整體降幅達29.2%。

較高的撥備計提力度是銀行板塊業(yè)績增長乏力的原因之一。公告顯示，2021年中油資本對發(fā)放貸款及墊款計提信用減值損失12.15億元，包括此項在內(nèi)，2021年中油資本計提金融資產(chǎn)及應(yīng)收款項信用減值損失22.81億元，預(yù)計減少當期利潤總額22.81億元。

重組完成五年首次業(yè)績下滑

在復(fù)雜的經(jīng)濟形勢下，中油資本去年增收不增利。

年報顯示，2021年中油資本實現(xiàn)營業(yè)總收入309.64億元，同比增長2.78%;凈利潤115.89億元，同比下降23.34%;扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤為54.85億元，同比減少30.01%。

長江商報記者注意到，這是中油資本自2017年重組轉(zhuǎn)型為全方位綜合性金融公司之后，首次業(yè)績下滑。

據(jù)了解，中油資本前身為中石油集團旗下主打內(nèi)燃機的石油濟柴。受全球經(jīng)濟放緩、原油和煤炭價格持續(xù)下跌等因素影響，國內(nèi)石油動力裝備需求下降，石油濟柴的內(nèi)燃機產(chǎn)品業(yè)務(wù)連年虧損，公司曾兩次被實施退市風險警示。

2017年初，石油濟柴完成重大資產(chǎn)重組，中石油集團將其持有的金融業(yè)務(wù)資產(chǎn)(包含中油財務(wù)28%股權(quán)、昆侖銀行77.1%股份、中油資產(chǎn)100%股權(quán)、昆侖金融租賃60%股權(quán)、專屬保險40%股份、昆侖保險經(jīng)紀51%股份、中意財險51%股權(quán)、中意人壽50%股權(quán)、中銀國際15.92%股權(quán)和中債信增16.50%股份)無償劃轉(zhuǎn)至其全資子公司中油資本，并以劃入上述金融業(yè)務(wù)資產(chǎn)的中油資本100%股權(quán)置入上市公司體系內(nèi)，同時上市公司將全部資產(chǎn)負債置出。至此，中石油集團的金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)整體上市。

重組并更名完成后，中油資本盈利能力整體呈現(xiàn)增長趨勢，但增速逐步放緩。2017年至2020年，中油資本分別實現(xiàn)營業(yè)收入293.05億元、338.86億元、331.26億元、301.27億元，同比變動1.65%、15.63%、-2.24%、-9.05%;凈利潤68.43億元、73.22億元、77.93億元、78.44億元，同比變動23.61%、7.01%、6.43%、0.66%。

按照中油資本所述，2021年公司業(yè)績下降主要受貸款規(guī)模擴大、信托項目風險上升等導(dǎo)致計提信用減值準備增加，以及LPR、美元利率下調(diào)導(dǎo)致全年利差收窄和美元貶值等因素影響。

據(jù)公司同時披露的資產(chǎn)減值準備公告，因貸款規(guī)模擴大、部分信托項目風險變化等原因，根據(jù)謹慎性原則，2021年度公司計提金融資產(chǎn)及應(yīng)收款項信用減值損失22.81億元，預(yù)計減少當期利潤總額22.81億元，扣除企業(yè)所得稅及少數(shù)股東損益影響后，預(yù)計減少2021年歸屬于母公司股東的凈利潤17.82億元，減少2021年歸屬于母公司所有者權(quán)益17.82億元。

其中，2021年度中油資本擬對發(fā)放貸款及墊款計提信用減值損失12.15億元;擬對表外信貸承諾及擔保轉(zhuǎn)回信用減值損失4.1億元;擬對債權(quán)投資計提信用減值損失15.06億元，轉(zhuǎn)回信用減值損失5824萬元。

銀行和信托板塊表現(xiàn)遜色

背靠中石油集團，中油資本定位于產(chǎn)業(yè)金融，緊密圍繞油氣產(chǎn)業(yè)鏈。目前，中油資本擁有多張金融牌照，主要通過其參控股公司昆侖銀行、中油財務(wù)、昆侖金融租賃、中油資產(chǎn)、專屬保險、中意財險、中意人壽、昆侖保險經(jīng)紀、中銀證券、中債信增、昆侖資本與昆侖數(shù)智，分別經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)、財務(wù)公司業(yè)務(wù)、金融租賃業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信用增進業(yè)務(wù)、股權(quán)投資業(yè)務(wù)與數(shù)字化智能化業(yè)務(wù)。

長江商報記者注意到，在中油資本的各大業(yè)務(wù)板塊中，2021年銀行和信托板塊稍顯遜色。

年報顯示，作為中油資本的子公司，2021年昆侖銀行實現(xiàn)營業(yè)收入127.64億元，同比增長16.95%;凈利潤25.4億元，較上年的29.12億元減少12.8%。

這也是昆侖銀行連續(xù)第二年業(yè)績下滑。據(jù)中油資本披露，2019年昆侖銀行經(jīng)營業(yè)績達到最高點，分別實現(xiàn)營業(yè)收入108億元、凈利潤35.87億元，2020年該行營業(yè)收入增長至109.14億元，凈利潤反而下降至29.12億元。

若以2019年業(yè)績?yōu)榛鶖?shù)計算，2021年昆侖銀行的營業(yè)收入和凈利潤整體增幅分別為18.19%、29.2%。

信托業(yè)務(wù)方面，受資管新規(guī)影響，目前中油資本的信托業(yè)務(wù)處于轉(zhuǎn)型發(fā)展期，傳統(tǒng)信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)壓降，而新業(yè)務(wù)尚處于起步階段，2021年該業(yè)務(wù)實現(xiàn)對外營業(yè)總收入7.42億元，同比下降26%;凈利潤3.43億元，同比減少9.19億元，主要是受經(jīng)濟下行壓力加大，部分行業(yè)風險暴露傳導(dǎo)影響，部分信托產(chǎn)品風險上升，相應(yīng)計提了信用減值損失。

而受美元利率走低導(dǎo)致息差收窄、美元貶值以及貸款規(guī)模擴大等導(dǎo)致計提信用減值損失同比增加影響，2021年中油資本的財務(wù)公司全年實現(xiàn)對外營業(yè)總收入117.13億元，同比下降10.26%，其中境外業(yè)務(wù)減少16.33億元，下降35.4%，實現(xiàn)凈利潤63.04億元，同比有所下降。

其他業(yè)務(wù)板塊方面，2021年中油資本包括保險和投資在內(nèi)的其他業(yè)務(wù)實現(xiàn)對外營業(yè)總收入24.92億元，同比增長50.02%。

標簽： 中石油集團 中油資本 資產(chǎn)減值 金融業(yè)務(wù)公司

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