2019年12月30日，北京市第三中級(jí)人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會(huì)犯罪系列案，對(duì)被告人林國(guó)彬以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，對(duì)其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數(shù)罪判處相應(yīng)刑罰，其中11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
案情
黑社會(huì)性質(zhì)組織騙取70套房產(chǎn)被判刑
經(jīng)審理查明，2013年9月至2018年9月，被告人林國(guó)彬通過實(shí)際控制的公司，以吸收股東、招收業(yè)務(wù)人員的方式，逐步形成了以林國(guó)彬?yàn)楹诵模桓嫒嗽鰸?、韓文軍、萬元春及律師李春杰等人為成員的層級(jí)明確、人數(shù)眾多的黑社會(huì)性質(zhì)組織。該組織通過公證員王純、李鐵林等人的幫助，以辦理房屋抵押貸款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力、售房委托、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項(xiàng)，利用公證書將被害人房產(chǎn)擅自過戶至該組織控制之下。后林國(guó)彬犯罪組織及譚寧惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn)，通過向第三人出售或采用虛假訴訟等方式，將騙取的房屋處置變現(xiàn)，并將所得用于犯罪組織發(fā)展、成員分紅和提成。犯罪對(duì)象大多數(shù)為老年人，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失1.78億余元。
北京三中院認(rèn)為，林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織為獲取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以暴力、威脅及其他手段，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓、殘害群眾，且在民間借貸領(lǐng)域形成重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。該黑社會(huì)性質(zhì)組織虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，以“套路貸”手段詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪;多次使用暴力和“軟暴力”手段，恐嚇?biāo)?，任意占用他人房屋，?yán)重破壞社會(huì)秩序，構(gòu)成尋釁滋事罪;林國(guó)彬還分別與他人構(gòu)成敲詐勒索罪、虛假訴訟罪。譚寧惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)伙同林國(guó)彬犯罪組織詐騙被害人房屋，以要挾的方法非法占有被害人財(cái)物，以暴力和“軟暴力”手段強(qiáng)制占用他人房屋，分別構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪及尋釁滋事罪。公證人員王純、李鐵林等9人明知林國(guó)彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯。律師李春杰積極參加林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織，參與實(shí)施詐騙，并以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，構(gòu)成參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪及虛假訴訟罪。
據(jù)此，北京三中院根據(jù)各被告人的罪行，以及在共同犯罪中的地位和作用，作出上述判決。
延伸
“套路貸”有哪些“套路”?
2019年4月9日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》。《意見》指出：“套路貸”是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。
目前，公安部已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點(diǎn)打擊。對(duì)于此類犯罪行為，廣大市民可以通過如下五種特征進(jìn)行分辨：
一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對(duì)外宣傳，以低利息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，再以“增加約束力”“違約金”“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件。
二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的假象，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”，受害人實(shí)際到手的只是部分余額。
三是故意制造或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人編造各種借口，故意迫使或肆意認(rèn)定受害人違約，要求被害人償還數(shù)倍甚至數(shù)十倍于本金的虛增債務(wù)。
四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，通過自身或其他關(guān)聯(lián)公司，與受害人簽訂新的虛高借款合同進(jìn)行“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”。
五是軟硬兼施侵占財(cái)產(chǎn)。當(dāng)被害人無力償還借款時(shí)，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權(quán)益，或利用前述制造的“證據(jù)”提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，侵占受害人財(cái)產(chǎn)。
提示
“套路貸”這樣防范
對(duì)于如何防范“套路貸”，在接受北青報(bào)記者采訪時(shí)，北京冠領(lǐng)律師事務(wù)所任戰(zhàn)敏律師表示：首先是貸款主體的選擇。在選擇貸款方式上一定要慎重，能夠從正規(guī)銀行獲取貸款的不要選擇小貸公司。
看清合同條款。對(duì)方既然愿意給你貸款，急迫的心情可以暫時(shí)放下，可以在空余之中仔細(xì)驗(yàn)看合同條款。“套路貸”的合同通常存在極大的霸王條款甚至是欺詐，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)指出和讓對(duì)方糾正。
貸款中的不合理要求。在一些“套路貸”中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)貸款資金還沒有下來，卻讓你交費(fèi)用刷存款流量的事情。
認(rèn)識(shí)陰陽(yáng)合同。貸款是以本金計(jì)算利息的，遇到貸一萬到手八千的情況，并且對(duì)方堂而皇之地聲稱扣取利息，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決予以拒絕。對(duì)方不僅在操作程序上違規(guī)，內(nèi)容也是違法的。
保留貸款流程中的證據(jù)。無論對(duì)方是否屬于“套路貸”，在貸款的各個(gè)流程中保留相關(guān)的證據(jù)，可以在拍照或者復(fù)制的時(shí)候提醒對(duì)方。一方面是給對(duì)方提醒，另一方面也是為以后糾紛提供證據(jù)。
零容忍暴力催收。獲得貸款之后，如果是貸款公司心存不良，或許給你按時(shí)履約設(shè)置種種障礙，迫使不得不使違約情形發(fā)生。在這個(gè)時(shí)候，需要保存證據(jù)及時(shí)告知。如果涉及侵犯人身權(quán)利的行為，或者遇到干擾人身自由的違法催告，應(yīng)及時(shí)報(bào)警。 文/本報(bào)記者 朱健勇
