首頁 > 行業(yè) > 正文

信托業(yè)吹響“搶人大戰(zhàn)”號(hào)角 提升風(fēng)險(xiǎn)防控和金融科技“硬實(shí)力”

2022-05-24 08:55:39來源:北京商報(bào)  

經(jīng)歷了多年調(diào)整,信托業(yè)務(wù)的功能和結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了深刻變化,轉(zhuǎn)型發(fā)展日見成效,在此背景下,引進(jìn)與之相匹配的人才也成為信托公司的主要目標(biāo)。5月23日,北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),近日已有包括百瑞信托、英大國際信托、金谷國際信托、中國對(duì)外經(jīng)貿(mào)信托、光大信托在內(nèi)的多家信托公司通過公開渠道發(fā)布了招聘信息,開啟“搶人大戰(zhàn)”。除增加對(duì)財(cái)富端職務(wù)的需求外,為適應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展,多家信托公司在標(biāo)品、金融科技人才梯隊(duì)建設(shè)方面也加大了布局力度。

多家信托公司搭建標(biāo)品投資團(tuán)隊(duì)

當(dāng)前,信托業(yè)已進(jìn)入轉(zhuǎn)型標(biāo)品、回歸本源的關(guān)鍵時(shí)期,在政策的引導(dǎo)下,資本市場(chǎng)深化改革的環(huán)境為信托公司帶來了標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)投資機(jī)會(huì),搭建專業(yè)的標(biāo)品投資團(tuán)隊(duì)則成為信托公司的當(dāng)務(wù)之急。5月23日,北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),在近日發(fā)布社會(huì)招聘信息的信托公司中,有多家信托公司均在標(biāo)品、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面有所布局。

近日,百瑞信托披露了該公司2022年社會(huì)招聘信息,涉及證券事業(yè)部、資產(chǎn)證券化部、產(chǎn)業(yè)金融部等多個(gè)部門。在“資產(chǎn)證券化二部總經(jīng)理”一職上,百瑞信托要求應(yīng)聘者入職后主要負(fù)責(zé)擬定該公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,組織制訂和實(shí)施部門資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃;組織開展新產(chǎn)品的研發(fā)工作,在符合監(jiān)管規(guī)定的信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域積極開發(fā)新的業(yè)務(wù)品種等。

無獨(dú)有偶,金谷國際信托在擬招聘的“產(chǎn)品管理崗”一職中要求應(yīng)聘者入職后參與制定該公司標(biāo)品業(yè)務(wù)規(guī)劃及指導(dǎo)意見;參與制定公司標(biāo)品業(yè)務(wù)相關(guān)制度及操作流程。

光大信托也在社會(huì)招聘中欲補(bǔ)齊證券投資層面的高端人才,例如,在該公司招聘的“估值核算崗”一職中,光大信托就要求應(yīng)聘者負(fù)責(zé)證券投資信托的估值核算運(yùn)營管理工作,包括估值核算系統(tǒng)的賬套建立和系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、日常估值核算、運(yùn)營流程審批等。

信托公司對(duì)標(biāo)品投資人才的儲(chǔ)備可謂是“求賢若渴”,普益標(biāo)準(zhǔn)研究報(bào)告指出,在信托公司在標(biāo)品信托領(lǐng)域沒有足夠積累的情況下,可以考慮從外部市場(chǎng)引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才,利用專業(yè)人才的資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)快速建立業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),盡快引導(dǎo)公司標(biāo)品信托業(yè)務(wù)步入正軌。信托公司也可以采用內(nèi)外結(jié)合的模式來構(gòu)建標(biāo)品信托投資團(tuán)隊(duì),當(dāng)自身積累不足時(shí),在內(nèi)部人才短缺的情況下適度引入外部人才來擴(kuò)充業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),利用專業(yè)人才來主導(dǎo)業(yè)務(wù)開展,并在展業(yè)的同時(shí)引導(dǎo)內(nèi)部員工成長。

百瑞信托博士后科研工作站研究員魏文臻杰在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示,未來信托公司在推動(dòng)人員轉(zhuǎn)型過程中,將逐漸回歸業(yè)務(wù)本源,也會(huì)遵循資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托新三類的業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)變,從近年來信托業(yè)公司年報(bào)的組織框架構(gòu)建中,也能看到都在逐步構(gòu)建標(biāo)品投資部門、財(cái)富中心、家族慈善辦公室以及服務(wù)類信托業(yè)務(wù)部門。

提升風(fēng)險(xiǎn)防控、金融科技“硬實(shí)力”

一直以來,相較銀行等金融機(jī)構(gòu)動(dòng)輒便招聘上千人的團(tuán)隊(duì)而言,信托公司往往顯得較為低調(diào),對(duì)人才隊(duì)伍的素質(zhì)要求也較高。北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),此次發(fā)布招聘信息的多家信托公司中,有不少信托公司都要求應(yīng)聘者具有多年以上在信托公司、證券公司、基金公司(公募及私募)債券工作經(jīng)驗(yàn);并熟知金融行業(yè)業(yè)務(wù)流程;熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)法規(guī)、模式和業(yè)務(wù)流程。

在轉(zhuǎn)型過程中,信托公司已經(jīng)改變了粗放經(jīng)營的思路,更加注重了金融科技實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力的提升。例如,英大國際信托正在招聘金融科技(數(shù)據(jù))部高級(jí)信息經(jīng)理,硬性條件方面,應(yīng)聘者需要具備碩士研究生及以上學(xué)歷、計(jì)算機(jī)、軟件技術(shù)相關(guān)專業(yè)。英大國際信托表示,擁有三年及以上計(jì)算機(jī)、軟件管理、信息安全或數(shù)據(jù)管理等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),具有金融機(jī)構(gòu)信息部門工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

對(duì)此,用益信托研究院研究員喻智分析指出,目前信托公司的金融科技最大的問題其實(shí)是時(shí)間和經(jīng)驗(yàn)積累不夠。“沒有哪一個(gè)系統(tǒng)是完美無缺的,所以當(dāng)一個(gè)系統(tǒng)開發(fā)出來之后,后期需要信息科技人員根據(jù)使用反饋不斷修改完善,直到這一個(gè)系統(tǒng)真正適合信托公司的業(yè)務(wù)和管理。因此,信托業(yè)發(fā)力金融科技業(yè)務(wù)的短板,主要是缺少精通業(yè)務(wù)和系統(tǒng)構(gòu)建的專業(yè)人員,同時(shí),亦缺少時(shí)間和經(jīng)驗(yàn)的積累。”

在風(fēng)險(xiǎn)防控層面,中國對(duì)外經(jīng)貿(mào)信托正在招聘的“投資配置崗”一職中強(qiáng)調(diào),應(yīng)聘者應(yīng)在資本市場(chǎng)直接投資工作經(jīng)驗(yàn)不少于五年,過往投資業(yè)績優(yōu)秀;就職于知名證券/基金/保險(xiǎn)資管/財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)者優(yōu)先;熟悉各類固定收益/FOF資管產(chǎn)品,對(duì)國內(nèi)金融市場(chǎng)有深入的了解,在宏觀經(jīng)濟(jì)研究、資本市場(chǎng)投資方面具有較強(qiáng)的投研能力和市場(chǎng)判斷力,具備較強(qiáng)的風(fēng)控及合規(guī)意識(shí)等。

金谷國際信托招聘的“風(fēng)險(xiǎn)審核崗”除了要求應(yīng)聘者具有財(cái)務(wù)、法律、金融、風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)知識(shí),熟悉信托行業(yè)監(jiān)管政策和信托業(yè)務(wù)基本結(jié)構(gòu)之外,還要求應(yīng)聘者在日常工作中需要負(fù)責(zé)信托和固有項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核,配合業(yè)務(wù)部門參與相關(guān)項(xiàng)目盡調(diào),提出風(fēng)險(xiǎn)審核意見。

近年來,強(qiáng)監(jiān)管疊加疫情影響,社會(huì)整體信用風(fēng)險(xiǎn)暴露概率增加,部分實(shí)體企業(yè)經(jīng)營困難的壓力傳導(dǎo)到信托行業(yè),導(dǎo)致信托公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理壓力加大,違約事件頻發(fā)。另一方面,金融行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管形勢(shì)持續(xù)加碼,也使得信托公司合規(guī)展業(yè)壓力持續(xù)增加。在提升風(fēng)控實(shí)力方面,金樂函數(shù)分析師廖鶴凱直言,風(fēng)險(xiǎn)防控永遠(yuǎn)是金融機(jī)構(gòu)的底線,當(dāng)前雖然存量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)逐漸化解,但隨著信托公司資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大以及投資領(lǐng)域的不斷延伸,對(duì)新增的項(xiàng)目應(yīng)多加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

投研、法律團(tuán)隊(duì)等人才需求將持續(xù)上升

從人才梯隊(duì)搭建來看,除增加對(duì)財(cái)富端職務(wù)的需求外,目前信托公司多側(cè)重金融科技人才的引入,側(cè)重于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的人才比如家族信托、投顧、股權(quán)投資、證券投資信托等團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。對(duì)信托公司來說,如何從行業(yè)轉(zhuǎn)型推動(dòng)業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)型,逐步過渡到為適應(yīng)未來行業(yè)發(fā)展整個(gè)人才體系重構(gòu)階段?

喻智指出,信托行業(yè)轉(zhuǎn)型和人員機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型實(shí)際是同步的,目前行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)注點(diǎn)在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上,人員轉(zhuǎn)型可能是處于輔助地位?,F(xiàn)在信托業(yè)務(wù)逐漸轉(zhuǎn)向標(biāo)品信托、家族信托、服務(wù)信托等方向,隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大,中后臺(tái)諸如投研團(tuán)隊(duì)、法律團(tuán)隊(duì)以及金融科技團(tuán)隊(duì)等專業(yè)人才需求會(huì)持續(xù)上升,無論是從外部招聘,還是通過內(nèi)部員工培訓(xùn),都會(huì)導(dǎo)致信托公司人才結(jié)構(gòu)的改變。

據(jù)了解,信托公司的前臺(tái)為經(jīng)營體系主要是面向客戶,以客戶為中心,前臺(tái)員工類別組成大多數(shù)為財(cái)富管理或項(xiàng)目客戶經(jīng)理,信托公司的中后臺(tái)部門,更多的職責(zé)主要是支持和管理,多以管理層和財(cái)務(wù)人員、人力資源等為主。那么,與同為金融機(jī)構(gòu)的銀行、券商相比,信托公司吸引力何在?廖鶴凱指出,信托公司既可以做銀行的業(yè)務(wù)也可以做券商的業(yè)務(wù),在我國一行兩會(huì)分業(yè)監(jiān)管的模式下,作為金融百貨公司,信托公司是具有獨(dú)特的跨市場(chǎng)操作的平臺(tái),而且隨著相關(guān)法律法規(guī)的完善,信托業(yè)的資產(chǎn)獨(dú)立托管功能的運(yùn)用和發(fā)揮還有很大的空間。

“在未來的發(fā)展過程中,信托公司可以根據(jù)各家公司的資源稟賦重點(diǎn)培養(yǎng)一類或兩類業(yè)務(wù)人員,最后再在框架里逐漸向外拓展。”魏文臻杰表示,例如,此前在現(xiàn)金管理類和固定收益類有競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的公司可以繼續(xù)深挖權(quán)益類投資、衍生品類投資,并逐漸完善財(cái)富線條;而在產(chǎn)融等服務(wù)類信托具備積累的公司,可以重點(diǎn)發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托,最后利用企業(yè)客戶關(guān)系網(wǎng)優(yōu)勢(shì),逐漸完善家族信托線條。

在員工考核機(jī)制建設(shè)層面,一位信托公司相關(guān)人士表示,“對(duì)員工考核堅(jiān)持以定量為主、定性為輔的雙維度考核,不僅關(guān)注價(jià)值創(chuàng)造等業(yè)績指標(biāo),也關(guān)注在創(chuàng)造價(jià)值過程中的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)表現(xiàn)。此外,應(yīng)在激勵(lì)機(jī)制中設(shè)置關(guān)于獎(jiǎng)金遞延發(fā)放相關(guān)要求,用來避免員工過度冒險(xiǎn)或利益短視化”。

標(biāo)簽: 信托業(yè)務(wù) 中國對(duì)外經(jīng)貿(mào)信托 搭建標(biāo)品投資團(tuán)隊(duì) 英大國際信托 百瑞信托

相關(guān)閱讀

精彩推薦

相關(guān)詞

推薦閱讀