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近日，中信銀行正式啟動養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊伍培養(yǎng)項目，這是銀行業(yè)首個專注于客戶養(yǎng)老金融需求的專業(yè)服務隊伍。
養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊伍是中信銀行“幸福+”養(yǎng)老金融服務體系的重要組成部分。據(jù)介紹，中信銀行今年將從行內(nèi)優(yōu)秀理財經(jīng)理中首批選拔1000人，聯(lián)合清華大學開辦養(yǎng)老金融規(guī)劃人才初級培訓班，開展全方位、多角度培養(yǎng)。完成相關課程培訓后，客戶經(jīng)理要充分運用所學服務客戶，完成一定量的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務，才能獲得行內(nèi)認證。
中信銀行養(yǎng)老金融規(guī)劃人才項目負責人介紹，這支人才隊伍將帶動全行養(yǎng)老金融服務能力的進一步提升。未來，隨著個人養(yǎng)老金融相關配套政策陸續(xù)出臺，各項落地措施也將在“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊伍中先行先試。
“幸福+”養(yǎng)老金融服務體系包括“六個一”：一個賬戶、一套產(chǎn)品、一個賬本、一套服務、一支隊伍、一份報告，旨在深度認知居民養(yǎng)老金融行為，洞察居民養(yǎng)老金融心理賬戶，提升養(yǎng)老金融服務品質(zhì)，進而切實解決每一位居民養(yǎng)老的痛點和難點。
具體來看，該體系一是打造一個多渠道、多功能、多生態(tài)的個人養(yǎng)老金資金賬戶；二是打造一套品類齊、功能全、質(zhì)量優(yōu)的“十分精選”養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系；三是推出一個算得清、管得住、投得好的“養(yǎng)老賬本”；四是提供一整套覆蓋財富、健康等的“金融+非金融”服務；五是與清華大學合作，培養(yǎng)一支經(jīng)過專業(yè)培訓、歷經(jīng)實戰(zhàn)、服務優(yōu)良的“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊伍；六是發(fā)布一份養(yǎng)老財富管理報告。
今年5月20日，中信銀行“幸福+”養(yǎng)老賬本面客，在業(yè)界率先提出“養(yǎng)老三筆錢”理念。試運營期間，養(yǎng)老賬本各個模塊點擊量已超過70萬次，成功激活、開立養(yǎng)老賬本的客戶已超過2.3萬戶。根據(jù)客戶反饋的優(yōu)化意見，目前，中信銀行已對養(yǎng)老賬本完成5版功能迭代。
據(jù)悉，未來，中信銀行會持續(xù)以客戶為中心，完善客戶體驗、打造核心功能、拓展使用渠道，讓客戶更便捷地使用養(yǎng)老賬本，做好養(yǎng)老規(guī)劃和儲備，享受更加幸福的晚年生活。
中信銀行大理分行 供稿
