海南銀行管理層迎來一輪換新，繼兩位副行長獲批后，該行空缺一年之久的行長一職終于得以補齊。5月30日，海南銀行行長吳競擇的任職資格獲得海南銀保監(jiān)局核準，此次升任前，其已擔任副行長一職六年有余。在吳競擇之前，海南銀行副行長鄒燕玲、華挺任職資格先后分別于2月、4月獲批。事實上，海南銀行成立時間并不長，不過，在六年時間里，該行股權變動卻頗為頻繁，其曾因央企股東增持被否決等受到輿論關注。此前，海南銀行已透露上市和引入戰(zhàn)投的計劃，在新一屆領導班子的帶領下，該行如何乘海南自貿港發(fā)展的“東風”加速前行，值得關注。
空缺行長一年的海南銀行迎新行長
行長一職虛懸一年終于塵埃落定。5月30日，海南銀保監(jiān)局核準了吳競擇海南銀行行長的任職資格。作為海南銀行籌建工作組成員，吳競擇最初就被視為高管人選進行培養(yǎng)，2015年就已提名為副行長，在此次升任行長前，吳競擇已擔任該行副行長六年有余。而在加入海南銀行前，吳競擇還曾擔任過中國人民銀行海口中心支行辦公室副主任、貨幣信貸管理處處長。
值得一提的是，在吳競擇升任前，海南銀行行長一職已空缺一年有余。自2021年3月海南銀行首任行長朱德鐳升任董事長后，該職務就一直處于虛懸狀態(tài)。
今年以來，海南銀行管理層經歷了一輪換新，在吳競擇之前，海南銀行副行長鄒燕玲、華挺任職資格先后分別于2月18日、4月14日獲監(jiān)管批復。從履歷來看，兩位新任職的副行長均有國有銀行的工作履歷。鄒燕玲此前曾擔任過中國銀行廣東省分行營業(yè)部總經理，而華挺曾在交通銀行紐約分行任副總經理一職。
談及此次管理層變動對于銀行發(fā)展的影響，5月31日，海南銀行相關負責人在接受北京商報記者采訪時表示，吳競擇曾參與海南銀行籌建，此次升任行長也說明了海南省委組織部、省政府對該行內部培養(yǎng)人才的重視和認可。鄒燕玲具有大行工作經驗，能夠促進該行業(yè)務更好地發(fā)展，而華挺具有國際業(yè)務的運營經驗，對該行依托自貿港發(fā)展相關業(yè)務能提供較大地幫助。
北京商報記者注意到，隨著副行長、行長相繼獲批，海南銀行“一正三副”的管理層架構已形成，目前行長由吳競擇就任，么向華、鄒燕玲、華挺則擔任副行長。
在金樂函數分析師廖鶴凱看來，吳競擇曾在監(jiān)管機構工作，也是海南銀行籌備組成員，長期擔任副行長職務，由其出任行長一職對于海南銀行是穩(wěn)妥地選擇，發(fā)展路線、業(yè)務規(guī)劃和人員結構都預計不會有大的變化。
央企股東增持曾遭“否決”
從成立時間來看，海南銀行經營時間并不長，海南銀行官網顯示，該行于2015年9月正式開業(yè)，是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行，注冊資本30億元。不過，在發(fā)展的六年多時間里，海南銀行股東股權卻迎來了較為頻繁的變動。
2021年12月，具有央企背景的國家鐵路集團全資子公司中國鐵路投資有限公司(以下簡稱“中國鐵投”)因增持海南銀行股權被否決而引發(fā)輿論關注。據了解，中國鐵投于2020年6月因受讓上海華信國際集團所持的股權而入股海南銀行，2021年2月，海馬汽車旗下控股子公司海馬財務擬向中國鐵投出售其持有的海南銀行7%股權，但此項股權轉讓于同年12月遭監(jiān)管決定不予核準。
對于股權被否原因，此前海南銀行相關負責人透露，是因中國鐵投未能達到監(jiān)管對于境內非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人最近三個會計年度連續(xù)盈利的要求。北京商報記者注意到，2020年，受疫情影響，中國鐵投出現三年來首次虧損，凈利潤為-18.82億元，不過，2021年，中國鐵投凈利潤由虧轉盈，實現36.19億元。
根據海南銀行2021年年報，中國鐵投、海馬財務的持股比例未發(fā)生改變，均持有海南銀行12%的股份。對于上述被否股權的轉讓進展，海南銀行相關負責人告訴北京商報記者，目前沒有新的可對外披露的信息。
除上述股權外，隨著2021年“海航系”股東正式退出，海南銀行也迎來了海南省國資委的增持。2021年9月，海南銀保監(jiān)局曾發(fā)布批復公告顯示，同意海南省農墾投資控股集團有限公司(以下簡稱“海南農墾控股集團”)受讓海航集團有限公司旗下企業(yè)海航國際旅游島開發(fā)建設(集團)有限公司持有海南銀行的2.7億股股份。受讓后，海南農墾控股集團持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，超過海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，從第五大股東躍升至海南銀行第一大股東。
根據海南銀行2021年年報，海南農墾控股集團與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司持股比例未發(fā)生變化，兩者的實際控制人均為海南省國資委，相當于海南省國資委間接持有海南銀行36%的股權。
談及股東股權變動對于海南銀行的影響，廖鶴凱認為，海航集團因自身經營問題退出海南銀行股東序列，實際上對海南銀行股東結構的調整起到了優(yōu)化作用，加上海南省國資委的持股，在海南自由港發(fā)展良好預期的背景下，會進一步提高海南銀行業(yè)務發(fā)展效率。
需結合區(qū)位優(yōu)勢創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展模式
地處海南自貿港，得益于區(qū)位發(fā)展優(yōu)勢，經過六年多時間的發(fā)展，海南銀行資產總額也已增至916.36億元。從業(yè)績表現來看，2021年，海南銀行實現營收凈利雙增長，報告期內，該行營收為15.83億元，同比增長25.34%;凈利潤為4.17億元，同比上漲8.38%。
不過，在資產質量和資本充足率方面，海南銀行則略有下滑。截至2021年末，海南銀行不良貸款率為1.36%，較上年末增長0.07個百分點;撥備覆蓋率為222.09%，較上年末減少61.58個百分點。資本充足率方面，截至報告期末，海南銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為11.01%、9.83%、9.83%，均較上年末下降0.53個百分點。為增強資本補充實力，海南銀行申請發(fā)行不超過20億元人民幣的無固定期限資本債券，并于2022年3月獲得海南銀保監(jiān)局批復同意。
成立時間雖不長，但海南銀行卻已透露出上市計劃。在2020年9月，海南銀行便宣布將積極引進外資金融機構和外資企業(yè)股東壯大資本實力，并力爭三年時間實現境外資本市場上市。2021年6月，該行董事長朱德鐳再提上市計劃表示，將積極把握海南自貿港發(fā)展機遇，加強與股東在業(yè)務創(chuàng)新、綜合化發(fā)展等方面合作，希望在增資擴股、上市融資等工作中得到股東支持。
如今上市籌備和引入戰(zhàn)投的進展如何?海南銀行相關負責人回應稱，上市和引進戰(zhàn)投目前未有新進展，需要頂層設計完善后適時推動。
“海南銀行在謀求上市的進程中最大的機遇就是區(qū)位大發(fā)展，海南銀行御風而行，前途可期。”廖鶴凱認為，海南銀行更多的挑戰(zhàn)還是來自自身，股東結構調整還需時日，業(yè)務發(fā)展藍圖還在路上，提升自身機構治理水平，加強風控體系建設，引入有全國甚至世界級視野的股東，打造海南銀行立足海南、輻射全國、面向世界的發(fā)展構想。
對于海南銀行未來發(fā)展的建議，中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，未來旅游、大健康、高端醫(yī)療、種業(yè)以及互聯網科技可能是海南經濟發(fā)展的大趨勢。在此背景下，海南銀行應該積極吸引一些新經濟的人才，包括國際化的人才進入銀行，同時在業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展方面，應更多地采取一些基于供應鏈、基于股權等另類投資的綜合金融服務方式發(fā)展自身的業(yè)務，強化中間業(yè)務和國際化業(yè)務。
