多方監(jiān)管加大力度打擊下，虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)鏈集體外遷。目前大部分礦圈公司已搬至海外，多個(gè)頭部交易所也表態(tài)將退出中國(guó)大陸市場(chǎng)。但陽(yáng)光之外仍有陰霾，個(gè)人買幣業(yè)務(wù)被頭部交易所表態(tài)清理后，北京商報(bào)記者獨(dú)家調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前不少幣民竟注冊(cè)海外機(jī)構(gòu)，以此身份參與幣圈現(xiàn)貨甚至杠桿合約交易，這個(gè)游走在法律紅線地帶的市場(chǎng)，交易風(fēng)險(xiǎn)不容小覷。
支付數(shù)千元3天內(nèi)可下證
“確實(shí)現(xiàn)在很多炒幣大戶都在計(jì)劃注冊(cè)海外公司，成本大概在3000-30000元人民幣不等，含金量比較高的是bvi(英屬維爾京群島)，一般是注冊(cè)公司后再聯(lián)系交易所開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)賬戶，實(shí)際上現(xiàn)在交易所也對(duì)此呈現(xiàn)擁抱態(tài)度。”一幣圈從業(yè)人士向北京商報(bào)記者坦言。
先注冊(cè)海外公司然后對(duì)接交易所開(kāi)設(shè)企業(yè)認(rèn)證，已經(jīng)形成了一條環(huán)環(huán)相扣的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。北京商報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前已有專門(mén)的第三方代注冊(cè)公司，僅需提供個(gè)人身份證和空白紙簽名等資料，支付數(shù)千元，就可以在1-3天內(nèi)完成海外公司注冊(cè)。
10月18日，北京商報(bào)記者在淘寶上搜索“海外注冊(cè)”等關(guān)鍵詞就發(fā)現(xiàn)，包括“美關(guān)系視覺(jué)旗艦店”“典音旗艦店”“尊榮蒙娜旗艦店”等十余家店鋪明碼標(biāo)價(jià)可代辦商標(biāo)注冊(cè)、海外賬戶和公司注冊(cè)等，價(jià)格在千元之內(nèi)。
其中，北京商報(bào)記者以“炒幣業(yè)務(wù)”咨詢了其中一家店鋪，客服很快便向記者介紹了業(yè)務(wù)辦理人員，據(jù)該業(yè)務(wù)員告知，近段時(shí)間業(yè)務(wù)量激增，大部分是有炒幣需求的客戶，主要是注冊(cè)海外公司進(jìn)行KYC(知曉你的用戶)認(rèn)證。
“經(jīng)常有客戶在認(rèn)證中不清楚資料怎么上傳，我們也可以進(jìn)行輔助，主要是先注冊(cè)海外公司，然后用海外公司主體認(rèn)證。”該業(yè)務(wù)員輕車熟路地介紹道。
北京商報(bào)記者從該店鋪介紹中獲悉，其可為用戶代辦理英國(guó)、美國(guó)、bvi、開(kāi)曼、日本、韓國(guó)、法國(guó)、泰國(guó)等200多個(gè)國(guó)家及地區(qū)的公司注冊(cè)，下證時(shí)間1-3天，公司注冊(cè)價(jià)格在1200-28800元不等。
在記者表示有意注冊(cè)后，前述業(yè)務(wù)員進(jìn)一步告知了注冊(cè)海外公司需要提交的資料，主要包括注冊(cè)英文、注冊(cè)資金(5萬(wàn)美元默認(rèn))、經(jīng)營(yíng)范圍、董事姓名、占股比例、身份證號(hào)碼、身份證地址以及身份證和空白紙簽名等注冊(cè)信息，并告知“bvi公司注冊(cè)為認(rèn)繳制，可不用驗(yàn)證出資資本”。
對(duì)于注冊(cè)海外公司參與交易一事，北京商報(bào)記者進(jìn)一步向交易所進(jìn)行求證，并得到了肯定答復(fù)。以一家頭部交易所的回復(fù)為例，其表示“若用戶需要海外賬戶，需要用戶使用海外的有效證件進(jìn)行認(rèn)證使用，且目前平臺(tái)支持企業(yè)認(rèn)證的用戶進(jìn)行法幣交易”。
比特幣期貨ETF刺激
不止用戶頂風(fēng)而上，盡管一波接一波的幣圈機(jī)構(gòu)宣布清退國(guó)內(nèi)用戶，但看似大潮退去，實(shí)則不少暗流逆行。
前述幣圈從業(yè)人士向北京商報(bào)記者透露，盡管大部分礦機(jī)轉(zhuǎn)到海外，但仍有少部分以太坊顯卡礦機(jī)偽裝成服務(wù)器機(jī)柜，被放進(jìn)了數(shù)據(jù)中心;盡管部分頭部交易所在做個(gè)人炒幣業(yè)務(wù)清退，但目前大多交易所業(yè)務(wù)不受影響;盡管項(xiàng)目方遷移海外，甚至試圖轉(zhuǎn)型，但仍有少部分仍在國(guó)內(nèi)下沉市場(chǎng)尋找機(jī)會(huì)。
前述幣圈從業(yè)人士也表示，大部分交易所其實(shí)并不會(huì)真正清退個(gè)人用戶，只是為應(yīng)對(duì)監(jiān)管做出的一些規(guī)避動(dòng)作，對(duì)于一些機(jī)構(gòu)賬戶交易所甚至?xí)_(kāi)設(shè)專屬API(應(yīng)用程序接口)，不過(guò)對(duì)于其持有資產(chǎn)也有一定要求，一般要求50個(gè)比特幣左右。
炒幣成癮的幣民不惜成本注冊(cè)海外公司，陽(yáng)奉陰違的交易所表面退出實(shí)則暗度陳倉(cāng)，難點(diǎn)重重的幣圈整治背后，都離不開(kāi)一個(gè)“利”字。
近幾日，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格再度回升，幣圈市場(chǎng)情緒再次被點(diǎn)燃。10月18日，北京商報(bào)記者注意到，比特幣于10月16日漲破63000美元，達(dá)到歷史第二新高。截至10月18日12時(shí)15分，比特幣最新報(bào)價(jià)62015美元，一周內(nèi)漲幅7.8%，年內(nèi)漲幅447.54%。
對(duì)于此次上漲，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、廣州數(shù)字金融創(chuàng)新研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤(pán)和林告訴北京商報(bào)記者，比特幣此次上漲主要是由于比特幣期貨ETF即將推出，在期貨交易的早期，會(huì)有被動(dòng)買入標(biāo)的物的需求，所以比特幣預(yù)期將出現(xiàn)買盤(pán)，推動(dòng)上漲。
“比特幣ETF獲批一事確實(shí)刺激了整個(gè)幣圈。”大成律師事務(wù)所合伙人肖颯同樣認(rèn)為，此次比特幣上漲最主要的原因是美國(guó)的相關(guān)政策變動(dòng)。10月15日，納斯達(dá)克官網(wǎng)顯示，已經(jīng)批準(zhǔn)BitcoinStrategy ETF申請(qǐng)的ProShares比特幣期貨ETF上市，將在NYSEArca交易所交易，代碼為BITO。同日，美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC也批準(zhǔn)了該只比特幣期貨ETF。至此，美國(guó)首個(gè)被批準(zhǔn)的比特幣ETF期貨已經(jīng)準(zhǔn)備就緒，因而也直接推動(dòng)了比特幣一路大漲。
灰色地帶的風(fēng)險(xiǎn)
盡管比特幣多頭情緒再占上風(fēng)，但幣圈交易風(fēng)險(xiǎn)仍不可忽視。易觀高級(jí)分析師蘇筱芮告訴北京商報(bào)記者，通過(guò)海外機(jī)構(gòu)參與幣圈交易，表明這些幣民仍存有較強(qiáng)的投機(jī)心理。
值得警惕的是，海外機(jī)構(gòu)存在重重風(fēng)險(xiǎn)，一是海外機(jī)構(gòu)主要在海外經(jīng)營(yíng)，易與國(guó)內(nèi)投資者產(chǎn)生信息不對(duì)稱;二是這些機(jī)構(gòu)，包括熟人推薦的相關(guān)機(jī)構(gòu)魚(yú)龍混雜，不排除不法分子混跡其中，故意損害幣民利益甚至實(shí)施詐騙。
“私底下通過(guò)C2C和跨境C2C方式交易，當(dāng)前還沒(méi)有高壓治理，屬于灰色地帶，但未來(lái)隨著監(jiān)管的深入，包括退出存量、禁止增量的政策推進(jìn)之后，最終也會(huì)涉及到比特幣底層的C2C交易。后續(xù)監(jiān)管收緊，只是時(shí)間問(wèn)題。”盤(pán)和林稱。
北京商報(bào)記者從多方了解到，目前確實(shí)仍有不少自稱海外的幣圈項(xiàng)目方在三四線甚至更為下沉的市場(chǎng)宣傳涉幣業(yè)務(wù)，鼓動(dòng)一些對(duì)金融缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的群眾進(jìn)行投資，但最終投資者卻淪為受害者。
另從法律的角度，肖颯同樣告訴北京商報(bào)記者，國(guó)內(nèi)幣民通過(guò)注冊(cè)海外機(jī)構(gòu)形式參與幣圈交易并不能有效阻止有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。僅就刑法風(fēng)險(xiǎn)而言，如果國(guó)內(nèi)幣民仍然在國(guó)內(nèi)進(jìn)行幣圈交易，則根據(jù)《刑法》的屬地管轄原則，只要該行為構(gòu)成犯罪，就會(huì)被追究刑事責(zé)任，即便幣民在國(guó)外參與交易，根據(jù)屬人管轄原則，仍然有刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
“現(xiàn)在市場(chǎng)上就有相關(guān)機(jī)構(gòu)沒(méi)有做好善后工作直接跑路或終止交易，這種情況下無(wú)疑給此前參與的用戶帶來(lái)了巨大損失。”肖颯提醒道。
在蘇筱芮看來(lái)，監(jiān)管高壓下，幣圈亂象主要還是變相或繞道監(jiān)管繼續(xù)開(kāi)展涉幣相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)于炒幣個(gè)人，她指出需明確炒幣投機(jī)行為不被政策所支持，炒幣所致的損失風(fēng)險(xiǎn)等后果自負(fù)，對(duì)于后續(xù)監(jiān)管，仍需加大對(duì)涉幣機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)與關(guān)注。
盤(pán)和林則提到，在監(jiān)管上尤其是對(duì)境內(nèi)交易，要杜絕金融機(jī)構(gòu)參與到比特幣交易鏈條甚至對(duì)比特幣交易提供支持，對(duì)于明顯的C2C交易，可以數(shù)字技術(shù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，來(lái)監(jiān)管虛擬貨幣交易行為。
