近日，有投資人向本報(bào)爆料稱，多家名為“中商基”的公司向社會(huì)公眾宣傳并銷售5萬(wàn)元起投的私募基金，可能涉嫌違法，希望引起重視。”記者對(duì)此展開調(diào)查。
“中商基”開設(shè)門店銷售私募基金現(xiàn)場(chǎng)簽單 5萬(wàn)起投
2018年10月31日，記者根據(jù)報(bào)料人提供的地址來(lái)到遼寧省鞍山市吉林中商基鞍山分公司進(jìn)行暗訪，門店內(nèi)佇立著含有固定收益的理財(cái)產(chǎn)品介紹的展架，吧臺(tái)上有固定收益的宣傳三折頁(yè)，店內(nèi)工作人員正在幫客戶簽投資合同。
《深圳中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)合同書》
一女性業(yè)務(wù)員拿出《傳祺京寓2號(hào)預(yù)期收益表》給記者看，收益表顯示投資期限和預(yù)期收益分別為“3個(gè)月是9%、6個(gè)月10%、12個(gè)月12%、12個(gè)月封閉期12.5%、18個(gè)月封閉期13%、24個(gè)月封閉期13.5%。”隨后業(yè)務(wù)員打開手機(jī)向記者介紹私募基金備案信息：“華夏傳祺(廈門)股權(quán)投資基金管理有限公司(下文簡(jiǎn)稱：華夏傳祺)是我們這支基金運(yùn)作的管理人，這支基金的運(yùn)作與拆分都是華夏傳祺管理的，這支基金的標(biāo)的物是溫州強(qiáng)強(qiáng)集團(tuán)旗下運(yùn)作的強(qiáng)強(qiáng)酒店。” 記者看到中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)顯示：“基金名稱：深圳中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)(下文簡(jiǎn)稱：中融匯富)，基金編號(hào)：SCH288 托管人名稱為空白。”
華夏傳祺被列為異常機(jī)構(gòu)
記者在中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢到華夏傳祺被列為異常機(jī)構(gòu)，異常原因：未按要求進(jìn)行產(chǎn)品更新或重大事項(xiàng)更新累計(jì)2次及以上。
當(dāng)日，她說(shuō)：“農(nóng)行是國(guó)有銀行，他們做的基金跟我們做的基金是一樣的。我們是5萬(wàn)起投1萬(wàn)元遞增，期限最少是3個(gè)月。”當(dāng)記者提出是否有人投資的時(shí)候，業(yè)務(wù)員指著正在簽合同的同事說(shuō)：“你看我同事在干嘛，我同事正在幫忙簽合同。今天簽單的多，我們今天有幾個(gè)客戶在簽合同，這個(gè)基金馬上就要募集完畢了。”記者看到業(yè)務(wù)員簽好的協(xié)議里明確標(biāo)注了投資金額、期限以及年化收益。
業(yè)務(wù)員告訴記者：“投資帶著您本人的身份證和銀行卡就可以，只要是銀聯(lián)的，我們家都可以刷。”隨后業(yè)務(wù)員拿出一本《深圳中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)合同書》(下文簡(jiǎn)稱：《合同書》)向記者介紹：“我們家有一個(gè)專業(yè)的律師團(tuán)隊(duì)，打造的這本合同，由華夏傳祺運(yùn)作拆分下發(fā)到中商基，然后到客戶手里。我們是有限合伙型，屬于定投，固定的收益。這個(gè)資金就用到北京強(qiáng)強(qiáng)酒店的物業(yè)改造里面了，不管酒店盈利不盈利，你的收益是固定的。整個(gè)市場(chǎng)上賣的基金都是一個(gè)版本。”
記者詢問《合同書》里的“冷靜期”是否可以反悔，業(yè)務(wù)員表示當(dāng)場(chǎng)簽合同當(dāng)時(shí)就刷卡，只要在合同上下筆了，就沒有反悔的機(jī)會(huì)了。 “我們總公司吉林那邊來(lái)了一個(gè)總經(jīng)理，韓總帶著紅包來(lái)到我們鞍山市，昨天約見了幾個(gè)大客戶。投資年化達(dá)到5萬(wàn)，就有一個(gè)588元的紅包。只有今天有，別的時(shí)間都沒有，韓總就為了這幾個(gè)大客戶趕過來(lái)的。”
門店經(jīng)理承認(rèn)：為了老百姓投資私募基金 降低門檻
業(yè)務(wù)員帶客戶去簽合同的時(shí)候，鞍山分公司負(fù)責(zé)人劉斌接著向記者介紹業(yè)務(wù)：“咱們現(xiàn)在主要做的是基金，東北三省的總部在長(zhǎng)春，全國(guó)的總部在北京。咱們基金是證監(jiān)會(huì)備案的，今天投5萬(wàn)，有588的紅包，只截止到今天五點(diǎn)。”劉經(jīng)理帶記者看了簽合同現(xiàn)場(chǎng)，正在為客戶簽合同的業(yè)務(wù)員告訴記者：“這個(gè)阿姨也在我們這兒觀望了好長(zhǎng)時(shí)間了，有點(diǎn)零錢，趕緊就送過來(lái)了，之前也在這投過的。”記者看到正在簽訂的是《居間服務(wù)協(xié)議》，協(xié)議甲方為投資人，乙方為中商基財(cái)富，丙方為長(zhǎng)春市聚福騰經(jīng)貿(mào)有限公司(下文簡(jiǎn)稱：聚福騰)。資金通過POS機(jī)直接刷到聚福騰公司。
劉經(jīng)理以不要打擾客戶簽合同為由帶記者到大廳繼續(xù)介紹業(yè)務(wù)：“她簽的那個(gè)產(chǎn)品是5萬(wàn)以下的，最多只能投5萬(wàn)，基金可以上不封頂。”記者提出《合同書》里面明確規(guī)定是30萬(wàn)起投，為什么現(xiàn)在是5萬(wàn)起投的問題時(shí)，劉經(jīng)理說(shuō):“這個(gè)30萬(wàn)是有限合伙，5萬(wàn)幾個(gè)人合到30萬(wàn)投進(jìn)去的，降低門檻，方便老百姓投資理財(cái)。”
投資人資金通過POS機(jī)刷到“中商基”關(guān)聯(lián)企業(yè)
這時(shí)又有投資人到店里，投資人很激動(dòng)的告訴業(yè)務(wù)員：昨天抽獎(jiǎng)手氣不錯(cuò)，本來(lái)自己只有七八萬(wàn)元，因?yàn)橥顿Y有紅包拿，又在兒子那里湊了一些，湊夠10萬(wàn)就來(lái)投了。業(yè)務(wù)員立即帶著客戶現(xiàn)場(chǎng)刷卡付款、簽合同。
記者向劉經(jīng)理詢問：“投資多少錢能夠抽獎(jiǎng)?”劉經(jīng)理表示，投資5萬(wàn)、10萬(wàn)都可以參與，但是已經(jīng)結(jié)束了，這次紅包活動(dòng)也是截止到今天下午5點(diǎn)。
劉經(jīng)理對(duì)記者提出的在店里刷卡，錢刷到哪家的問題無(wú)法解答，又找了之前接待記者的女業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員拿出了客戶才簽過的《合同書》和刷卡的POS機(jī)小票，小票商戶名稱為：吉林省中商基盛達(dá)投資咨詢中心(有限合伙)(下文簡(jiǎn)稱：中商基盛達(dá))。
記者又走訪了吉林中商基、遼寧中商基等部分分公司，了解到的理財(cái)模式和推廣方式與之前了解到的情況基本一致。除此之外，記者還了解到《居間服務(wù)協(xié)議》借款人為長(zhǎng)春市紅木家人家具經(jīng)銷有限公司，債權(quán)人卻有兩家，一家為吉林省智盈商貿(mào)有限公司，一家為聚福騰公司，借款金額均為3000萬(wàn)元。
記者從吉林中商基鞍山分公司業(yè)務(wù)員處了解到，11月份中商基銷售的基金“深圳中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”第一期5000萬(wàn)已經(jīng)募集結(jié)束了，投資人在中商基門店內(nèi)簽訂的《合同書》與之前是一樣的，《深圳市中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)產(chǎn)品確認(rèn)書》與投資人POS機(jī)小票商戶名稱均為吉林省儒孟投資咨詢中心(有限合伙)(下文簡(jiǎn)稱：吉林省儒孟)。
記者在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢到吉林省儒孟公司執(zhí)行事務(wù)合伙人與中商基財(cái)富公司監(jiān)事同為王晶，中商基財(cái)富公司法人為王舒超;而“深圳市中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”第一期的收款確認(rèn)人中商基盛達(dá)的執(zhí)行事務(wù)合伙人也是王舒超。
國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市中融匯富投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)執(zhí)行事務(wù)合伙人為華夏傳祺，華夏傳祺的股東兼監(jiān)事王劍峰與中商基財(cái)富(北京)投資管理有限公司監(jiān)事王晶同為上海嘉齊實(shí)業(yè)有限公司股東。
記者相繼來(lái)到長(zhǎng)春市紅木家人家具經(jīng)銷有限公司注冊(cè)地、吉林省智盈商貿(mào)有限公司及聚福騰公司在合同里的地址，均未發(fā)現(xiàn)上述公司。
自曝“家丑”：“中商基”債權(quán)項(xiàng)目和基金項(xiàng)目均“自融”
為了進(jìn)一步了解情況，2018年11月26日記者來(lái)到北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路泰達(dá)時(shí)代中心四號(hào)樓2407室中商基總部暗訪，中商基北京總部自稱副總裁的艷(音)姓女士接待了記者，她告訴記者：“中商基財(cái)富集團(tuán)就是我們這，北京這邊基金也賣，基金的收益會(huì)比這個(gè)低點(diǎn)兒10%?；鹨埠肞2P也好，只要是一個(gè)老板的，不要想太多，什么正不正規(guī)安不安全，其實(shí)都是一樣的。這家公司就是認(rèn)老板王景惠，吉商擔(dān)保是王景惠屬下的公司，屬于中寰集團(tuán)。”
隨后艷總拿出來(lái)一套《居間服務(wù)協(xié)議》給記者看，這份協(xié)議與記者調(diào)查了解到的一致。記者問到借款人聚福騰公司的時(shí)候，艷總表示那是中寰集團(tuán)的下屬單位。艷總很誠(chéng)懇地告訴記者：“其實(shí)講透了，我們這家公司肯定做的是自融這一塊兒的。聚福騰是我們的一個(gè)下屬單位，我們下屬單位有50多家公司，智盈商貿(mào)也是。”記者提出從工商信息上看不到關(guān)系，艷總說(shuō)：“我們要規(guī)避國(guó)家的管理風(fēng)險(xiǎn)，不能有關(guān)系，擔(dān)保公司、借款公司及長(zhǎng)春紅木家人家具其實(shí)都是下屬單位。”
記者問：“華夏傳祺、深圳中融匯富、北京強(qiáng)強(qiáng)酒店都是中商基的嗎?”艷總告訴記者：“這些都是，以前強(qiáng)強(qiáng)酒店是用來(lái)做債權(quán)的。”記者問：“中商基盛達(dá)、吉林省儒孟也是中商基的嗎?”艷總表示這些都是，還有一些不叫“中商基”名字的公司也是(下屬單位)。關(guān)于融資額度，艷總說(shuō)：“我這兒一個(gè)月最高做到1500萬(wàn)。”
當(dāng)記者表明身份后，艷總收下了采訪提綱后表示，記者想了解的問題她已經(jīng)回答。當(dāng)記者提到基金拆分的問題時(shí)，艷總說(shuō)：“這個(gè)我們心里都很明白，換湯不換藥。我們知道我們現(xiàn)在走的不合法，從國(guó)家的法律講是不合法。我們基金是以有限合伙的方式5萬(wàn)起投，20個(gè)人就湊夠100萬(wàn)算一個(gè)客戶。國(guó)家確實(shí)不允許自融。”
針對(duì)中商基存在的系列問題，本報(bào)將繼續(xù)關(guān)注。(記者 楚.麗.爽)
