繼海航集團退出之后，鼎誠人壽另一發(fā)起股東臺灣新光人壽也將離場。
7月7日，鼎誠人壽發(fā)布股東變更預(yù)披露公告，新光人壽擬將全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給紅豆集團。轉(zhuǎn)讓完成后，新光人壽徹底退出，新股東紅豆集團則一舉成為鼎誠人壽第一大股東，持股25%。不過，這一變更股東事項尚待銀保監(jiān)會批準。
同日，鼎誠人壽還發(fā)布了2021年增資計劃，該公司董事會和股東大會同意擴大增加注冊資本金25億元，增資完成后，該公司注冊資本金將增至37.5億元。但鼎誠人壽并未披露詳細的增資方案。
對于擴大增加注冊資本金的目的，鼎誠人壽稱，有利于滿足公司經(jīng)營發(fā)展需要，能夠進一步增強資本實力，符合公司整體發(fā)展規(guī)劃，對公司持續(xù)經(jīng)營發(fā)展起到積極作用。后續(xù)，將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，積極推進實施新增資計劃并履行相關(guān)的一切必要或適宜的申請、報批、報告、登記、備案手續(xù)等事項。
創(chuàng)始股東相繼離場
鼎誠人壽的前身是成立于2009年3月的新光海航人壽，由海航集團和新光人壽共同出資設(shè)立，注冊資本5億元，二者各出資2.5億元。但該公司從未實現(xiàn)過盈利，2009-2018年間，合計虧損近8億元，5億元的注冊資本金很快虧損殆盡，伴隨著業(yè)務(wù)的推進與費用支出，資金出現(xiàn)壓力的新光海航人壽在2012年就曾推動增資，2012年4月，該公司股東雙方曾同意增資5億元。其中，新光人壽增資款項2.5億元于2014年6月到賬，但海航集團在未能履約增資計劃的同時卻斥資成立了渤海人壽，最終新光人壽劃回了增資款。
由于海航集團不兌現(xiàn)增資，難以補充資金的新光海航人壽，償付能力一路下滑，在2015年跌至-179.71%。因償付能力充足率過低，原中國保監(jiān)會對新光海航人壽采取行政監(jiān)管措施，責(zé)令其從2015年11月起暫停增設(shè)分支機構(gòu)、停止開展新業(yè)務(wù)并盡快增資，這一停就近四年，導(dǎo)致該公司人才流失嚴重。
而后，兩家股東漸行漸遠，2018年10月，海航集團獲批退出新光海航人壽股東之列，柏霖資產(chǎn)、香江控股等5家地產(chǎn)系新股東加入，注冊資本由5億元增至12.5億元。2019年6月，新光海航人壽更名為鼎誠人壽，接著開啟復(fù)業(yè)工作。
從鼎誠人壽目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，新光人壽持有25%股權(quán)為第一大股東，香江控股和柏霖資管均持股20%為并列第二大股東，國展投資持股14%為第三大股東，深圳樂安居持股11%為第四大股東，上海冠浦房地產(chǎn)持股10%為第五大股東。
去年5月，鼎誠人壽曾公告稱，綜合考慮公司資金需求及持續(xù)運營得需要，擬增資7.5億元，增資完成后，公司注冊資本將由12.5億元增至20億元。
根據(jù)當時的增資方案，由新光人壽出資1.875億元，香江控股出資2.5億元，柏霖資管出資2.5億元，深圳樂安居出資6250萬元，其余兩家股東深圳市國展投資和上海冠浦房地產(chǎn)不參與增資，無新增股東。
增資后，鼎誠人壽將同時擁有三家并列第一大股東，新光人壽、香江金控、柏霖資產(chǎn)將分別持股25%。
但變化還是發(fā)生了。作為鼎誠人壽的發(fā)起股東，新光人壽在投資了12年后，也選擇了徹底退出，這也意味著，鼎誠人壽將由一家中外合資公司變?yōu)橐患抑匈Y公司。
柏霖資管再次“搭檔”紅豆集團
根據(jù)新光金控6月29日發(fā)布的公告，此次新光人壽向紅豆集團轉(zhuǎn)讓的鼎誠人壽3.125億股，每股人民幣1.48元，總交易金額為人民幣4.625億元。而到目前為止，新光人壽對鼎誠人壽實際投資金額則為人民幣5億元。
再來看此次受讓新光人壽持股的紅豆集團，據(jù)該公司官網(wǎng)介紹，其初創(chuàng)于1957年，產(chǎn)品從最初的針織內(nèi)衣，發(fā)展到紡織服裝、橡膠輪胎、紅豆杉大健康、園區(qū)開發(fā)商業(yè)地產(chǎn)四大領(lǐng)域，注冊資本為15.51億元。該集團旗下?lián)碛惺嗉易庸荆t豆股份、通用股份兩家主板上市公司，同時還擁有美國紐約、新加坡、西班牙、緬甸、泰國等境外分支機構(gòu)。
本報記者注意到，這并非紅豆集團首次投資保險公司。目前，紅豆集團還對利安人壽持股9441多萬股，持股比例2.06%。需要指出的是，利安人壽的第二大股東亦是柏霖資管。若紅豆集團成功入股鼎誠人壽，將與柏霖資管再次“搭檔”，分別以第一、第二大股東的身份持有鼎誠人壽。
此外，2016年，紅豆集團旗下上市公司紅豆股份也曾發(fā)布公告稱，擬與控股股東紅豆集團各出資1.5億元，參與發(fā)起設(shè)立國峰人壽，持股占比均為10%。彼時，紅豆股份稱，擬通過此次投資拓寬和豐富公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域，培育新的利潤增長點。不過，國峰人壽至今未獲銀保監(jiān)會批復(fù)。
作為一家重新啟航的壽險公司，鼎誠人壽近幾年不僅經(jīng)歷了更換股東和更名，其高管團隊也經(jīng)歷了“換血”。
起初，重新復(fù)業(yè)的鼎誠人壽由壽險業(yè)老將萬峰出任董事長，新華保險原總裁助理劉起彥出任總經(jīng)理，但2020年8月和2021年初，萬峰和劉起彥相繼辭任。
此后，在2020年11月，來自柏霖資管的董事、總經(jīng)理李建成獲批出任鼎誠人壽董事長。其曾任工商銀行江蘇分行公司業(yè)務(wù)部、投資銀行部副總經(jīng)理，工商銀行總行個人金融業(yè)務(wù)部處長、利安人壽董事、廣東華興銀行董事、鼎誠人壽監(jiān)事會主席等。
今年3月19日，鼎誠人壽副總經(jīng)理唐鶴飛被正式聘任為新一屆總經(jīng)理。其曾任職平安人壽江西分公司，新華保險多個分公司總經(jīng)理、總公司個險銷售部總經(jīng)理，恒大人壽擬任副總經(jīng)理，前海人壽副總經(jīng)理，鼎誠人壽常務(wù)副總經(jīng)理等職。
從戰(zhàn)略布局上看，李建成上任董事長后，鼎誠人壽曾對外發(fā)布2021-2023年發(fā)展規(guī)劃編制工作，并提出要打造百年老店，通過可持續(xù)發(fā)展的銷售隊伍，向客戶提供差異化、定制化的品牌保險產(chǎn)品和以醫(yī)養(yǎng)健康為核心、覆蓋全生命周期的多元增值服務(wù)。同時，以創(chuàng)新應(yīng)用科技為手段，賦能公司經(jīng)營管理、深入融合業(yè)務(wù)發(fā)展、驅(qū)動公司實現(xiàn)數(shù)字化經(jīng)營。以優(yōu)秀的投資團隊形成有競爭力的投資管理能力。
從經(jīng)營狀況來看，2020年，鼎誠人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入1.84億元，同比增長108.9%;但凈利潤虧損卻進一步擴大，虧損金額由2019年的1.1億元擴大至1.6億元。
