近日，中國(guó)人民銀行西寧中心支行發(fā)布《青海省備案支付機(jī)構(gòu)分公司基本信息表》顯示，截至2021年5月17日，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司西寧分公司已不在名單之列。而去年發(fā)布的信息表顯示，截至2020年3月31日，商銀信西寧分公司還在列表中。該公司備案業(yè)務(wù)類型為預(yù)付卡發(fā)行與受理，備案時(shí)間為2014年8月。
此外，《華夏時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，商銀信2020年年度報(bào)告中顯示的網(wǎng)站已無法打開，天眼查上顯示該公司電話是空號(hào)。本報(bào)記者來到央行官網(wǎng)所示的商銀信經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，即位于北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)的外經(jīng)貿(mào)大廈，大廈保安告訴記者，商銀信公司曾在該寫字樓中辦公，但現(xiàn)在已經(jīng)倒閉。
巨額罰單疑似未繳納
國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，商銀信注冊(cè)資本為1億元，成立于2007年9月。央行官網(wǎng)顯示，商銀信的法人代表為林耀，業(yè)務(wù)類型包括北京市、廣東省、青海省范圍內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理，以及全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付。其牌照首次許可日期為2012年6月27日，有效期至2022年6月26日。
今年1月7日，商銀信就曾被北京市西城區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是“通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系”。
（圖片來自國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)）
除西寧分公司外，天眼查顯示，商銀信共有10家分支機(jī)構(gòu)，其中廈門分公司已注銷，湖北分公司狀態(tài)為吊銷、未注銷，其他8家分公司的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為存續(xù)或在業(yè)。
2020年4月，商銀信收到來自中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部的巨額罰單，罰金超過1億元。商銀信違法行為多達(dá)16項(xiàng)，包括擅自中止支付業(yè)務(wù)、挪用備付金、變相出借預(yù)付卡發(fā)行與受理資質(zhì)、未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶實(shí)名制、為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù)、未按規(guī)定結(jié)算商戶資金、違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定，等等。
商銀信被沒收違法所得5009萬元，并處罰款超6588萬元，罰沒合計(jì)1.1597791638億元。
時(shí)任商銀信董事長(zhǎng)林耀因?qū)ι蹄y信下列違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，包括未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù);違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定，而被處以罰款45萬元。時(shí)任商銀信風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)、高級(jí)風(fēng)控經(jīng)理的張?jiān)乱脖惶幜P款20萬元。
而中國(guó)執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，商銀信的執(zhí)行標(biāo)的為1.15977916億元，立案時(shí)間為今年5月28日，這一金額正好與此前央行的罰沒金額相符，商銀信巨額罰款疑似尚未繳納。
此前，商銀信還曾多次被立案。天眼查顯示，林耀也已被列為失信被執(zhí)行人。
除商銀信外，林耀還任職16家企業(yè)，擔(dān)任北京蘋果投資管理中心(有限合伙)、北京嘉創(chuàng)聯(lián)合投資管理中心(有限合伙)、中航飛翔航空俱樂部股份有限公司等公司的法人代表，并持有以上三家公司超過50%的股份。
除遭受央行處罰外，天眼查還顯示，2020年11月27日，商銀信因“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外”，被國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部處290萬元罰款。
曾引入外資
值得注意的是，此前商銀信曾引入外資股東。
德國(guó)支付公司W(wǎng)irecard的2019年三季報(bào)披露，Wirecard將逐漸收購AllScore Payment Services的全部股份,當(dāng)時(shí)已簽訂框架協(xié)議，交易完成后，Wirecard將持有AllScore的80%股份，通過看漲期權(quán)的方式，Wirecard還將在兩年內(nèi)獲得AllScore的剩余20%股權(quán)。Wirecard的2019年三季報(bào)還披露，AllScore公司擁有一支超過120人的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。
AllScore正是商銀信。天眼查顯示，2019年12月，商銀信的股東北京蘋果信息咨詢有限公司投資人發(fā)生變更，新增了欣龍顧問有限公司和Wirecard Acquiring&Issuing GmbH兩家公司，欣龍顧問的所在地區(qū)顯示為中國(guó)香港。
同時(shí)，蘋果信息公司管理層發(fā)生變更，董事何紅凱、監(jiān)事向云退出，新增董事涂安利和監(jiān)事斯戴范·馮·愛爾法，該公司注冊(cè)資本也由2000萬元增長(zhǎng)至2206.4516萬元。
目前，蘋果信息持有商銀信98.24%股權(quán)，欣龍顧問和Wirecard分別持有蘋果信息62.54%和9.36%的股權(quán)。
