盡管背靠“石油系”，但中海信托股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“中海信托”)的發(fā)展卻較為緩慢。
近日，在某司法拍賣(mài)平臺(tái)上出現(xiàn)中海信托兩只產(chǎn)品被拍賣(mài)的信息，由于起拍價(jià)僅為成本價(jià)的2折，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。
不僅如此，中海信托在近幾個(gè)月內(nèi)頻收罰單，且業(yè)績(jī)指標(biāo)連續(xù)兩年下滑，發(fā)行的產(chǎn)品也多次“踩雷”，讓投資者唏噓不已。
值得一提的是，在今年4月底，中海信托新任董事長(zhǎng)湯全榮獲監(jiān)管核準(zhǔn)履新。從其簡(jiǎn)歷可知，這位新任董事長(zhǎng)擁有深厚的中海油背景，而中國(guó)海洋石油集團(tuán)有限公司正是中海信托的控股股東。
產(chǎn)品打折銷(xiāo)售
據(jù)司法拍賣(mài)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上產(chǎn)品拍賣(mài)信息可知，被拍賣(mài)的中海信托產(chǎn)品標(biāo)的物為無(wú)錫中南置業(yè)投資有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“無(wú)錫中南”)名下通過(guò)中海信托購(gòu)買(mǎi)的6000萬(wàn)份華溢純債6號(hào)集合資金信托計(jì)劃(簡(jiǎn)稱(chēng)“華溢純債6號(hào)”)，成本6000萬(wàn)元，評(píng)估價(jià)2086.19萬(wàn)元，加價(jià)幅度為7元。
雖然有697次圍觀，但僅有1人報(bào)名。值得注意的是，起拍價(jià)低至1460.33萬(wàn)元，換算下來(lái)僅為成本價(jià)的24%。
舉行拍賣(mài)的法院為無(wú)錫市新吳區(qū)人民法院，拍賣(mài)時(shí)間為2021年6月29日10時(shí)至2021年6月30日10時(shí)(延時(shí)除外)。
對(duì)于超低價(jià)格的起拍額，平臺(tái)客服人員表示評(píng)估價(jià)由法院授權(quán)的評(píng)估公司提供，起拍價(jià)則是根據(jù)評(píng)估價(jià)打七折確定。而此次參與評(píng)估的公司為江蘇國(guó)衡中測(cè)土地房地產(chǎn)資產(chǎn)評(píng)估有限公司。
據(jù)中海信托官網(wǎng)顯示，華溢純債6號(hào)成立于2016年10月，屬于浮動(dòng)收益產(chǎn)品。成立時(shí)分別有3位委托人，均募集了4.88億元的規(guī)模。委托人均為曾經(jīng)的港股上市公司五洲國(guó)際的間接全資附屬公司。
從其產(chǎn)品凈值來(lái)看，2018年10月，華溢純債6號(hào)的凈值就已跌破1元。隨后便一路下行，6月18日公布的最新凈值分別為0.3519元，累計(jì)收益率為-64.81%。
對(duì)于產(chǎn)品收益率及風(fēng)控等問(wèn)題，記者多次撥打中海信托官網(wǎng)披露聯(lián)系方式。截至發(fā)稿，電話(huà)未能接通。
由于起拍價(jià)低于產(chǎn)品凈值，同時(shí)也低于成本價(jià)，那么是否會(huì)快速成交呢?用益信托研究員喻智對(duì)記者表示，中海信托的產(chǎn)品被拍賣(mài)主要是因?yàn)閭瘍陡秵?wèn)題導(dǎo)致的不良資產(chǎn)，是法拍平臺(tái)進(jìn)行拍賣(mài)，快速成交的可能性不高。
而上述產(chǎn)品為通道類(lèi)產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)人士指出，不會(huì)對(duì)該公司內(nèi)的其他非通道產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。該人士進(jìn)一步表示，“由于每個(gè)信托項(xiàng)目都是獨(dú)立的賬戶(hù)，信托產(chǎn)品之間都是風(fēng)險(xiǎn)隔離的，對(duì)其他產(chǎn)品影響不大。但對(duì)中海信托的品牌聲譽(yù)會(huì)帶來(lái)一定影響。”
而另一個(gè)被拍賣(mài)的產(chǎn)品為無(wú)錫市龍祥投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“無(wú)錫龍祥”)名下通過(guò)中海信托購(gòu)買(mǎi)的6000萬(wàn)份華溢純債7號(hào)，成本6000萬(wàn)元，評(píng)估價(jià)2266.78萬(wàn)元，起拍價(jià)低至1586.74萬(wàn)元，僅為成本的26%。
凈利潤(rùn)同比減少59.41%
據(jù)天眼查顯示，中海信托成立于1988年7月，是由中國(guó)海洋石油集團(tuán)有限公司和中國(guó)中信有限公司共同投資設(shè)立的國(guó)有銀行業(yè)非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。注冊(cè)資本25億元人民幣，其中，中國(guó)海洋石油集團(tuán)有限公司持有95%股權(quán)，中國(guó)中信有限公司持有5%股權(quán)。
根據(jù)最新披露的2020年年報(bào)顯示，截至2020年底，中海信托管理信托資產(chǎn)余額3440.79億元，全年累計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模5743.03億元。2020年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6.76億元，同比減少39.88%;凈利潤(rùn)3.00億元，同比減少59.41%。
中海信托近幾年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也一直不太理想。2016年至2019年期間，其營(yíng)收及凈利潤(rùn)已從2016年的13.82億元及12.1億元，下降至2019年15.94億元和7.39億元。
凈利潤(rùn)連續(xù)下降，源于投資收益的減少。2020年，作為四川信托的第二大股東，中海信托該筆投資虧損約4億元。
近些年，四川信托資金池暴雷、被接管等一系列事件爆發(fā)，對(duì)中海信托業(yè)績(jī)表現(xiàn)帶來(lái)直接影響。數(shù)據(jù)顯示，2016年至2019年，中海信托從四川信托獲得投資收益分別為4.17億元、2.39億元、2.37億元和1.61億元。
中海信托在年報(bào)中分析不利因素時(shí)提到三方面，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融市場(chǎng)波動(dòng)、監(jiān)管政策變化以及信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展等外部環(huán)境的變化，將對(duì)公司原有業(yè)務(wù)模式形成較大挑戰(zhàn);同時(shí)隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，金融同業(yè)、行業(yè)內(nèi)部的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，公司發(fā)展將面臨深度轉(zhuǎn)型的壓力;最后長(zhǎng)期股權(quán)投資企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)處置，將對(duì)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展帶來(lái)一定負(fù)面影響。
業(yè)內(nèi)人士表示，中海信托作為央企信托，其背景實(shí)力較強(qiáng)，偏向金融業(yè)務(wù)及通道業(yè)務(wù)占比較大。但其綜合實(shí)力在68家信托公司中處于中下游，盈利能力及理財(cái)能力相對(duì)較弱。由于是四川信托大股東，公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)受四川信托拖累明顯。
此外，根據(jù)上海銀保監(jiān)局5月13日發(fā)布的行政處罰信息顯示，中海信托原副總裁魏志剛利用職務(wù)便利，謀取非法利益，構(gòu)成受賄罪。2008年至2016年，中海信托未能通過(guò)有效內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正上述行為，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，上海銀保監(jiān)局責(zé)令中海信托改正，并處罰款50萬(wàn)元。魏志剛對(duì)中海信托員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接責(zé)任，被終身禁業(yè)。
而就在今年3月，中國(guó)人民銀行上?？偛抗镜男姓幜P信息顯示，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤、資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤兩項(xiàng)違規(guī)被警告，罰款70.2萬(wàn)元。
