隨著上市銀行2020年年報相繼披露，部分銀行的基金代銷數(shù)據(jù)也陸續(xù)出爐。
受益于市場反彈及投資者配置需求井噴，作為公募基金主要代銷渠道的銀行去年銷量實現(xiàn)大幅增長，部分銀行的基金銷售創(chuàng)出新紀(jì)錄。
光大銀行非貨基銷量
同比增幅超200%
截至發(fā)稿，已有工行、建行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、中信銀行等多家銀行披露2020年年報。多家上市銀行的年報數(shù)據(jù)顯示，銀行端的非貨幣基金銷量均實現(xiàn)明顯增長，其中，招商、光大、中信銀行非貨基銷量同比增長均超100%，光大銀行同比增幅更是超過200%。
具體來看，工行年報顯示，2020年代理銷售基金6856億元，比2019年的5892億元，同比增長16.36%。其中，個人理財及私人銀行業(yè)務(wù)收入增加22.93億元，年報稱主要是代理個人基金業(yè)務(wù)、個人理財銷售及投資管理費收入增加。
招商銀行年報顯示，截至去年末，該行抓住資本市場觸底反彈、客戶基金配置需求井噴的機會，實現(xiàn)基金代銷非貨幣基金銷售6107.04億元，同比增長177.88%;實現(xiàn)代銷基金收入94.34億元，較2019年的47.13億元，同比增幅超100%;全年托管新發(fā)基金184只，同比增長49.59%，托管規(guī)模4182億元，同比增長140.48%，新發(fā)基金托管數(shù)量和規(guī)模均居行業(yè)首位。
交行年報顯示，截至去年底，代銷公募基金產(chǎn)品(含券商、專戶)余額2388.17億元，較上年末增長90.30%;公募基金AUM保有規(guī)模增幅與增量躋身五大行前列;實現(xiàn)代理基金(含券商、專戶)收入19.86億元，較上年末增長216.17%。
光大銀行年報顯示，去年公募代銷業(yè)務(wù)銷量顯著提升，全年代理公募基金銷量同比增長219.52%。據(jù)光大銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，去年代理公募基金銷量達802億元，是2019年的3.2倍，增速位居行業(yè)前列。另據(jù)年報顯示，報告期內(nèi)，光大銀行實現(xiàn)個人財富管理手續(xù)費凈收入63.67億元，同比增長65.59%。其中，代理基金收入同比增長66.28%。
中信銀行年報顯示，報告期內(nèi)，全行非貨幣基金累計銷量較上年末增長189.91%，非貨幣基金保有量較上年末增長96.96%。此外，基金托管方面，該行去年新發(fā)公募基金托管42只，規(guī)模765.52億元，公募基金托管規(guī)模繼續(xù)保持全行業(yè)第三、股份制銀行第一。
以客戶需求為中心
發(fā)力基金代銷業(yè)務(wù)
招商銀行在年報中表示，面對激烈的市場競爭，招商銀行充分發(fā)揮在品牌效應(yīng)、線上線下融合、資產(chǎn)配置和財務(wù)規(guī)劃專業(yè)性等方面的優(yōu)勢，以客戶需求為中心，基于客戶畫像開展精細化的分類分群管理，并通過“人+數(shù)字化”的方式，進一步提升一線隊伍的專業(yè)能力，持續(xù)推動線上線下一體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)的財富管理服務(wù)。
光大銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，光大銀行2020年零售代理業(yè)務(wù)圍繞以客戶為中心，以資產(chǎn)配置策略為核心，積極推動產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型工作。在接下來的2021年，光大銀行將持續(xù)構(gòu)建點、線、面的產(chǎn)品體系，目前已先后推出了與頭部基金公司合作的優(yōu)選“鼎”系列品牌、優(yōu)選長期業(yè)績穩(wěn)健且在市場波動下回撤控制較好的“寶藏基金經(jīng)理”的“價值挖掘”品牌，打造具有光大特色的代理公募品牌。
中信銀行年報顯示，在代銷基金方面，該行緊密跟隨市場變化，強化投研能力，打造投研團隊，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選體系，為客戶合理配置符合當(dāng)前行情的“固收+”和首發(fā)權(quán)益產(chǎn)品。同時，該行加強產(chǎn)品創(chuàng)新，推出基金“定投+止盈功能”產(chǎn)品——目標(biāo)盈、“信智投投顧版”，成為業(yè)內(nèi)首家正式上線基金投顧服務(wù)的股份制銀行。
建設(shè)銀行年報雖然沒有專門提供基金代銷相關(guān)數(shù)據(jù)，但提到會提升產(chǎn)品篩選和營銷能力，結(jié)合客戶風(fēng)險承受能力等推動代銷基金等財富管理類業(yè)務(wù)發(fā)展。此外，年報還稱會緊扣“建生態(tài)、搭場景、擴用戶”數(shù)字化經(jīng)營思路，構(gòu)建數(shù)字驅(qū)動的“分層+分群”個人客戶經(jīng)營體系，形成從客戶洞察、產(chǎn)品匹配到渠道觸達、評估監(jiān)測的數(shù)字化經(jīng)營閉環(huán)和敏捷迭代機制，持續(xù)推動用戶連續(xù)經(jīng)營，有效提升全量個人客戶服務(wù)覆蓋和價值轉(zhuǎn)化。
