2月5日，央行開出2021年“1號罰單”，劍指中信銀行反洗錢不力的問題。因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易等四項違法違規(guī)行為，中信銀行被處罰款2890萬元，14名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。
截圖自央行行政處罰信息公示
央行行政處罰公示顯示，中信銀行涉及四項違法違規(guī)行為：一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);二是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;三是未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告;四是與身份不明的客戶進行交易。
時任中信銀行零售銀行部常務(wù)副總經(jīng)理趙彤瑋、時任中信銀行公司銀行部總經(jīng)理金喜年等14位相關(guān)責(zé)任人因?qū)ι鲜霾糠诌`法違規(guī)行為負有責(zé)任，被處罰款2.5萬元至8萬元不等。
中信銀行向央廣網(wǎng)記者回應(yīng)稱，這是央行2019年對中信銀行檢查發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。自2019年接受檢查期間，該行按照“立查立改、舉一反三”原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。該行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行央行反洗錢各項規(guī)定，推進反洗錢風(fēng)險管理能力不斷提升。
近年來，央行在反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)增強。去年初，民生銀行、光大銀行就曾因反洗錢領(lǐng)域違規(guī)行為分別領(lǐng)到2360萬元和1820萬元的巨額罰單。據(jù)央行官網(wǎng)數(shù)據(jù)，2020年，央行及其分支機構(gòu)共對417家反洗錢義務(wù)機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元，其中機構(gòu)罰款金額約6.08億元，個人罰款金額約0.2億元，反洗錢罰單總筆數(shù)較2019年上升近25%，罰款總金額約為2019年的3倍。
進入2021年，反洗錢監(jiān)管繼續(xù)加碼。今年1月12日，央行福州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，支付機構(gòu)福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司因涉及與身份不明的客戶進行交易等12項違法行為，被沒收違法所得約261.02萬元，被處罰款約6710.02萬元。
