中國銀保監(jiān)會25日發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司理財產品銷售管理暫行辦法(征求意見稿)》，從劃定銷售機構范圍、厘清產品發(fā)行方和銷售方責任、規(guī)范銷售機構和人員行為等方面對銀行理財子公司理財產品銷售進行統(tǒng)一規(guī)范。
辦法將理財產品銷售機構分為兩類：一類是銷售本公司發(fā)行理財產品的銀行理財子公司;一類是接受銀行理財子公司委托銷售其發(fā)行理財產品的代理銷售機構。代理銷售機構現(xiàn)階段為其他銀行理財子公司和吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構。
辦法規(guī)定了理財產品銷售機構及其銷售人員從事理財產品銷售業(yè)務活動的禁止行為，包括誤導銷售、虛假宣傳、與存款或其他產品進行混同、強制捆綁和搭售其他服務或產品、誘導投資者短期頻繁操作、違規(guī)代客操作、強化產品剛兌、私售“飛單”產品等方面。
辦法強化理財產品銷售流程管理，對宣傳銷售文本、認贖安排、資金交付與管理、對賬制度、持續(xù)信息服務等主要環(huán)節(jié)提出要求。同時要求建立健全投資者權益保護管理體系，持續(xù)加強投資者適當性管理。
銀保監(jiān)會表示，發(fā)布實施辦法有利于規(guī)范銀行理財子公司理財產品銷售業(yè)務活動，保護投資者合法權益。下一步將持續(xù)做好配套制度建設，不斷完善銀行理財子公司監(jiān)管框架。
