綠色融資上半年保持了快速發(fā)展態(tài)勢。國家金融監(jiān)督管理總局最新披露數據顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機構綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前發(fā)布數據也顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。
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銀行業(yè)作為綠色金融的主力軍，大力發(fā)展相關業(yè)務，一方面能夠拓展新的業(yè)務和利潤增長點，增加收入來源，提升盈利能力；另一方面有助于其自身優(yōu)化資產負債結構，推動經營轉型升級。專家認為，銀行同時要警惕綠色金融業(yè)務風險，既不能搞“運動式減碳”，也不能盲目追求“畢其功于一役”，要真正幫助企業(yè)實現綠色轉型，引導相關產業(yè)綠色升級。
能源企業(yè)迎“活水”
能源是國民經濟的命脈，當前，我國商業(yè)銀行立足以煤為主的基本國情，“先立后破，通盤考慮”，從兩方面著手提供金融服務：一是清潔能源節(jié)能環(huán)保服務，二是火電行業(yè)的安全降碳。
在廣東珠海市金灣區(qū)三灶島南側，55臺海上風力發(fā)電設備穩(wěn)穩(wěn)地矗立在波濤起伏的海面上，海風吹過，高聳的塔筒頂上白色的巨大葉片不停地轉動起來。珠海金灣海上風電項目負責人告訴記者：“這些是單機容量為5.5兆瓦的抗臺風型海上風力發(fā)電機組，項目用海面積約52平方公里，總裝機容量300兆瓦，同步配套建設了一座220千伏海上升壓站和一座陸上控制中心?！?/p>
廣東粵電陽江兼珠海海上風電有限公司副總經理曾長奕說，金灣的項目每年可向珠海地區(qū)提供約7.29億千瓦時清潔電能，相當于100萬人一年的生活用電。與普通燃煤電廠相比，每年可節(jié)省燃煤消耗約22.96萬噸，具有良好的環(huán)保效益。
中國銀行廣東省分行以牽頭行身份參與珠海金灣海上風電場項目，成功籌組了40億元銀團貸款，中行廣東分行累計放款超11億元。據中國銀行廣東省分行公司金融部相關負責人介紹，中行近年來強化綠色金融領域支持，截至6月末，綠色貸款余額2600億元，當年新增897億元，增幅達52.7%。
在內蒙古能源集團金山熱電公司，一、二期共四臺發(fā)電機組正在平穩(wěn)運轉，震耳欲聾的轟鳴聲響徹整個廠房。內蒙古能源集團黨委書記、董事長何雨春告訴記者，目前集團公司運行發(fā)電裝機達到1002.18萬千瓦，其中火力807萬千瓦，新能源195.18萬千瓦；擁有煤炭資源儲量158億噸，年產能900萬噸，供熱能力達到1.1億平方米。
“無論企業(yè)處于順境還是逆境，在我們集團發(fā)展的關鍵節(jié)點，光大銀行始終給予鼎力支持，通過全面、專業(yè)、多元化的金融服務為企業(yè)發(fā)展注入金融動能。”何雨春說，“十四五”時期及今后一段時期是我國能源轉型的關鍵期，隨著“雙碳”戰(zhàn)略目標的貫徹落實，我國能源綠色低碳發(fā)展趨勢明確，可再生能源將逐步成長為支撐能源轉型和經濟社會發(fā)展的主導力量，正處于大有可為的戰(zhàn)略機遇期。
何雨春說，內蒙古能源集團作為內蒙古自治區(qū)唯一直屬的大型能源企業(yè)，緊緊圍繞建設國家重要能源和戰(zhàn)略資源基地，多措并舉加快綠色低碳轉型發(fā)展，正需要像光大銀行這樣的金融機構積極主動作為，支持集團發(fā)展包括新能源在內的各板塊業(yè)務。
據光大銀行呼和浩特分行副行長方洋介紹，2022年以來，該行與內蒙古能源集團的合作持續(xù)深化，授信規(guī)模進一步擴大，貸款余額不斷增加，集團整體用信規(guī)模超過10億元。同時，分行將在降低企業(yè)融資成本、增加新能源板塊項目合作方面強化與內蒙古能源集團的交流與合作，提供一攬子綜合金融服務。
產業(yè)發(fā)展有助力
綠色低碳智能發(fā)展是構建現代化產業(yè)體系的重要方向，如何推動綠色金融與產業(yè)升級融合并進，考驗著商業(yè)銀行的業(yè)務拓展能力。從已公開披露的數據來看，綠色貸款成為上半年多家商業(yè)銀行信貸投放的重點和亮點。
上半年，各家銀行信貸資金聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔能源、清潔生產等重點領域，持續(xù)加大對綠色產業(yè)的資金供給。截至今年6月末，工商銀行綠色貸款余額超5萬億元，總量增量均創(chuàng)歷史新高；農業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務余額突破3.6萬億元，增速超30%；建設銀行綠色貸款余額3.4萬億元，較年初新增7966.28億元。
近日，工商銀行仙桃支行向湖北綠色家園材料技術股份有限公司發(fā)放3000萬元碳排放權質押貸款。據了解，在走訪對接企業(yè)過程中，工商銀行仙桃支行得知該企業(yè)因經營發(fā)展需購買大量原材料，流動資金存在缺口，并了解到企業(yè)是重點排放單位，已納入全國碳排放權交易市場，且預計清繳本年度碳排放配額后尚有盈余。
工商銀行仙桃支行為企業(yè)量身定制了碳配額質押貸款融資方案，協(xié)助企業(yè)在湖北碳排放交易中心辦理碳配額質押登記和交易凍結，前后僅用3天時間，成功為企業(yè)發(fā)放碳排放權質押組合貸款3000萬元。
據悉，碳排放權是政府主管部門分配給重點排放單位在規(guī)定時期內的碳排放額度。碳排放權是企業(yè)的碳資產，可作為質押物向銀行等金融機構申請融資貸款，正常償還貸款本息后，便可對質押的碳排放權進行解押。
對于一些傳統(tǒng)產業(yè)來說，綠色轉型發(fā)展也需要金融機構的支持。提起鄂爾多斯羊絨集團，大家首先想到的就是其生產的各類羊絨產品，而實際上，經過40多年發(fā)展，鄂爾多斯羊絨集團已經由單一的羊絨服裝產業(yè)延伸至煤炭、電力、冶金、化工、能源等產業(yè)領域。
鄂爾多斯集團黨委副書記、執(zhí)委侯永旺告訴記者，棋盤井循環(huán)產業(yè)板塊是集團目前正在打造的國內一流的循環(huán)產業(yè)園區(qū)，其載體內蒙古鄂爾多斯電力冶金集團股份有限公司（以下簡稱“電冶集團”）是首批國家級高新技術企業(yè)、國家技術創(chuàng)新示范企業(yè)。今年2月27日，電冶集團技術中心獲批“循環(huán)經濟能源低碳轉化重點實驗室”。
“光大銀行呼和浩特分行與鄂爾多斯羊絨集團已有近20年的合作關系，光大銀行對企業(yè)的授信支持從最初的3.4億元已增至40億元?！睋獯筱y行鄂爾多斯分行行長張華介紹，隨著企業(yè)多樣化的發(fā)展需求，銀行的授信產品也逐步豐富，包括對企業(yè)業(yè)務發(fā)展的流動性支持、聯動光大銀行海外機構提供的內保外債支持、日常結算需求、國內信用證以及固定資產貸款等，未來還將持續(xù)加大對企業(yè)的支持力度，提升服務質效。
“40多年來，鄂爾多斯集團兩次創(chuàng)業(yè)都是立足地區(qū)資源能源優(yōu)勢進行轉換升級，打造出兩條獨具特色的全產業(yè)鏈、長產業(yè)鏈，在當前制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展的大趨勢之下，以綠色轉型和迭代升級為核心的強鏈已經勢在必行?！闭劶拔磥淼陌l(fā)展，侯永旺表示樂觀，并期待獲得更多金融機構的關注和支持?！凹瘓F將堅持資源能源轉換升級戰(zhàn)略，走好產業(yè)鏈綠色轉型和迭代升級的韌性生長之路?！焙钣劳f。
廣闊空間待開拓
近年來，隨著綠色金融支持政策持續(xù)推出，綠色金融市場不斷擴大，越來越多的金融機構開始參與綠色金融領域。業(yè)內專家認為，當前與綠色金融相關的產品和服務的研發(fā)顯得十分重要且迫切。金融機構可以根據市場需求，研發(fā)出創(chuàng)新性的綠色金融產品，進一步推動我國多層次綠色金融產品和市場體系的建設，為投資者提供新型投資渠道。
以儲能領域為例。在“雙碳”目標背景下，新型儲能是催生能源工業(yè)新業(yè)態(tài)、打造經濟新引擎的突破口之一，其產業(yè)市場空間廣闊、發(fā)展?jié)摿薮?。近年來，多地已開始在新型儲能產業(yè)進行布局，今年3月，廣東發(fā)布《關于加快推動新型儲能產品高質量發(fā)展的若干措施》，擬將新型儲能產業(yè)打造成為“制造業(yè)當家”的戰(zhàn)略性支柱產業(yè)；7月江蘇印發(fā)《關于加快推動我省新型儲能項目高質量發(fā)展的若干措施》；貴州在研究制定《貴州省新型儲能項目管理暫行辦法》的基礎上，已全面開啟《新型儲能產業(yè)中長期發(fā)展規(guī)劃》編制，瞄準構建規(guī)模適度、靈活高效、產業(yè)配套、發(fā)展有序的新型儲能系統(tǒng)。
“此前由于安全風險、商業(yè)風險以及缺乏產業(yè)標準，國內資本對儲能等綠色領域普遍持謹慎態(tài)度，融資難、融資貴是儲能行業(yè)發(fā)展的主要瓶頸?！敝袊y行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院程宏宇認為，隨著大規(guī)模新能源接入和電力體制改革深化，未來幾年將是儲能產業(yè)快速發(fā)展關鍵窗口期，為銀行相關業(yè)務帶來巨大機遇。
程宏宇認為，商業(yè)銀行有四方面的服務有待開拓和完善：一是應針對儲能全產業(yè)鏈和全生命周期的特點，沿產能部署、技術產品、供應鏈、出海等各個環(huán)節(jié)，配套提供基建項目貸款、流動資金貸款、供應鏈融資以及跨境投融資等金融支持，同時，伴隨產能落地、國際化業(yè)務拓展和海外建廠、供應鏈生態(tài)打造等過程提供全流程金融服務。二是以儲能項目為切入點，從支持新能源生產，延伸到新能源儲存、輸送、創(chuàng)新利用等多個維度，實現對“新能源+儲能”全產業(yè)鏈的金融服務方案。三是尋求與財政、非銀機構、證券、保險合作，共同加強對新型儲能企業(yè)的支持。四是跟隨儲能產業(yè)和企業(yè)國際化接軌合作進程，加強與境內外機構聯動合作，進一步推動國內儲能金融產品與國際產品標準接軌，發(fā)展用于碳減排、環(huán)境污染治理、氣候風險管理等方面的綠色金融產品。 （經濟日報記者 陸 敏）
