隨著最新一季度的基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模排行榜“出爐”，各類代銷機(jī)構(gòu)的最新保有規(guī)模數(shù)據(jù)也浮出水面。公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，前100名代銷機(jī)構(gòu)的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”分別環(huán)比上漲7.28%、10.07%。與此同時(shí)，招商銀行、螞蟻基金、天天基金也穩(wěn)居該兩類保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)排行榜前三名。整體來(lái)看，銀行、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、券商等代銷渠道在二季度末的保有規(guī)模均較一季度末有所上漲。
二季度保有規(guī)模環(huán)比增長(zhǎng)
7月27日晚間，中基協(xié)披露2022年二季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模。整體來(lái)看，二季度末基金銷售數(shù)據(jù)較一季度末有所回暖，代銷榜前100名的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”分別環(huán)比上漲7.28%、10.07%，達(dá)63386億元、86780億元。
無(wú)論是“股票+混合公募基金保有規(guī)模”，還是“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”，招商銀行、螞蟻基金、天天基金均穩(wěn)居前三名。其中，招商銀行、螞蟻基金、天天基金分別以7095億元、6500億元、5078億元的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”排名前三;而在“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”方面，螞蟻基金、招商銀行、天天基金也分別以13269億元、8597億元、6695億元的保有規(guī)模位列前三。
值得一提的是，在二季度市場(chǎng)逐步回暖的背景下，各類型銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模也逐步上漲。據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，商業(yè)銀行、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、證券公司、保險(xiǎn)公司，以及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”占比依次為54.81%、24.95%、19.56%、0.59%、0.08%。若從“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”來(lái)看，上述銷售機(jī)構(gòu)的排位先后也并未變化，保有規(guī)模占比依次為48.47%、34.62%、16.31%、0.52%、0.08%。
從前三大類代銷機(jī)構(gòu)的具體情況來(lái)看，數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，銀行渠道的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”分別為34745億元、42058億元，環(huán)比增長(zhǎng)7.01%、9.39%。其中，有26家銀行入選，從三甲情況來(lái)看，“股票+混合公募基金保有規(guī)模”的前三名分別為招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行;“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”的前兩名與前者相同，第三名則為中國(guó)銀行。
在保有規(guī)模增長(zhǎng)方面，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)也不甘示弱。截至二季度末，共有20家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)入選保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單，數(shù)量及具體入選機(jī)構(gòu)較一季度而言未有變化。具體來(lái)看，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”分別為15816億元、30045億元，環(huán)比增長(zhǎng)6.52%、9.51%。螞蟻基金、天天基金、騰安基金分別位列“股票+混合公募基金保有規(guī)模”前三;“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”前三名則由螞蟻基金、天天基金、基煜基金包攬。
券商渠道方面，截至二季度末，共有52家券商進(jìn)入保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單，較一季度末增長(zhǎng)1家。其中，財(cái)通證券、國(guó)都證券新進(jìn)百?gòu)?qiáng)名單，粵開(kāi)證券則掉隊(duì)。
從保有規(guī)模增長(zhǎng)情況來(lái)看，躋身百?gòu)?qiáng)的券商“股票+混合公募基金保有規(guī)模”“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”分別為12398億元、14157億元，較一季度末增長(zhǎng)9.08%、13.5%。其中，華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券在行業(yè)中兩大榜單的數(shù)據(jù)均位列前三，截至二季度末的“股票+混合公募基金保有規(guī)模”分別為1266億元、1250億元、814億元;“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”則依次為1407億元、1462億元、990億元。
此外，截至二季度末，在基金銷售保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單中，還各一家保險(xiǎn)公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，分別是中國(guó)人壽、上海華夏財(cái)富投資管理有限公司，“股票+混合公募基金保有規(guī)模”分別為376億元、51億元，環(huán)比增長(zhǎng)13.25%、18.6%;“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”則為452億元、68億元，環(huán)比增長(zhǎng)14.43%、15.25%。
未來(lái)規(guī)模有望穩(wěn)定增長(zhǎng)
綜合前述情況，不難看出，無(wú)論從基金銷售機(jī)構(gòu)整體的保有規(guī)模來(lái)看，抑或從各細(xì)分類型代銷機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模來(lái)看，二季度基金銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模與一季度相比明顯上漲。
在財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮看來(lái)，銷售費(fèi)率優(yōu)惠、渠道拓寬、居民儲(chǔ)蓄加快入市等因素是推動(dòng)基金銷售保有規(guī)模增長(zhǎng)的原因，銀行、第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、券商則成為主要戰(zhàn)場(chǎng)。競(jìng)爭(zhēng)激烈的背后，更考驗(yàn)著各自的服務(wù)能力與費(fèi)率水平，哪個(gè)渠道能盡可能地滿足客戶需求，提升客戶投資體驗(yàn)，就有更大的可能贏得市場(chǎng)。
正如郭施亮所說(shuō)，近期確實(shí)有不少基金銷售渠道提供銷售費(fèi)率優(yōu)惠，北京商報(bào)記者也注意到，僅近一周，就有包括海富通基金、財(cái)通基金、新華基金在內(nèi)的多家公募相繼發(fā)布旗下基金產(chǎn)品參與銷售渠道優(yōu)惠費(fèi)率的活動(dòng)。那么，公募銷售費(fèi)用打折等活動(dòng)，是否會(huì)影響未來(lái)的保有量格局?
川財(cái)證券研究所所長(zhǎng)陳靂認(rèn)為，公募銷售費(fèi)用打折等活動(dòng)主要是由于2022年基金銷售市場(chǎng)行情較往年比較低迷，基金公司為維持往年銷售數(shù)據(jù)以“費(fèi)用打折”為賣點(diǎn)，吸引流量，間接提高銷售率。
但陳靂也提到，“這些方法只能在短期影響保有量的格局，長(zhǎng)期還是需要有一個(gè)良好的市場(chǎng)大環(huán)境支撐。從當(dāng)前形勢(shì)看，隨著機(jī)構(gòu)對(duì)保有規(guī)模重視度提高，未來(lái)基金銷售保有規(guī)模有望穩(wěn)定增長(zhǎng)。具體來(lái)看，目前銀行的基金保有規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，第三方銷售平臺(tái)如支付寶等正在逐漸擴(kuò)大知名度，券商方面隨著銷售口徑的調(diào)整預(yù)計(jì)未來(lái)依舊存在上升空間”。
中國(guó)(香港)金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英也表示，在當(dāng)前整體股市處于相對(duì)低估值的背景下，越來(lái)越多的投資者對(duì)未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)在中長(zhǎng)期的走勢(shì)抱有較強(qiáng)的信心，隨著國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展在股市上有較好的體現(xiàn)，未來(lái)基金銷售保有規(guī)模也會(huì)越來(lái)越多。
