日前，招商證券（600999.SH）收到監(jiān)管罰單。因3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題，深圳證監(jiān)局決定對該公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
《華夏時報》記者發(fā)現(xiàn)，招商證券對此的態(tài)度可以概括為三句話：賺錢毫不手軟、道歉好話說盡、賠償只字不提。
對于因App宕機過程中遭受損失的投資者如何索賠？擇時律師事務所主任臧小麗對《華夏時報》記者表示：“投資者在交易系統(tǒng)發(fā)生故障的時候，掛單但未成交，投資者拍照截圖了。提交的價格是多少，股數(shù)是多少。等故障排除后，又重新掛單了，但是股價變了，投資者的確發(fā)生了實際損失。投資者勝訴的希望還是有的。”
對于招商證券怎么賠償受損投資者的問題，記者向招商證券相關(guān)工作人員發(fā)去了采訪提綱，并與之進行了聯(lián)系，但截至發(fā)稿，并未收到具體回復。
不完善、不及時、不到位
深圳證監(jiān)局處罰決定顯示，經(jīng)查，招商證券在2022年3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題。上述行為違反了《證券期貨業(yè)信息安全保障管理辦法》（證監(jiān)會令第82號，以下簡稱《信息安全保障管理辦法》）第二十二條、第三十二條第一款以及《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》（證監(jiān)會令第179號，以下簡稱《信息技術(shù)管理辦法》）第二十二條第一款、第三十六條、第四十二條的相關(guān)規(guī)定。
深圳證監(jiān)局表示，依據(jù)《信息安全保障管理辦法》第五十條，《信息技術(shù)管理辦法》第五十七條，以及《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法》（證監(jiān)會公告〔2021〕12號）第二十八條的規(guī)定，決定對招商證券采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
同時，監(jiān)管要求招商證券應進一步加強重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運行機制，強化研發(fā)、測試、上線、升級變更及運維管理，完善應急處置機制，保障關(guān)鍵崗位人員的專業(yè)能力和數(shù)量配置，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運行；應對此次事件相關(guān)責任人員進行內(nèi)部責任追究。并于3個月內(nèi)完成上述整改工作并向我局報送整改報告。
3月14日，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱“招商證券系統(tǒng)買不了、賣不出、撤不了”，“一個小時都沒有能解決故障”。有網(wǎng)友稱：“問了客服，說是深圳總部系統(tǒng)故障”。
次日上午，招商證券針對該系統(tǒng)故障事件作出情況說明。招商證券表示，3月14日，公司集中交易回報系統(tǒng)出現(xiàn)處理延遲等故障，導致部分客戶未及時收到成交回報信息、撤單交易受影響，“您的焦慮和不滿，我們感同身受，深表歉意”。
招商證券表示，已立即調(diào)動資源，緊急排查，反復驗證、測試，并于3月15日排除故障，系統(tǒng)服務恢復正常。同時，公司將“以此為鑒，舉一反三，提升能力，力爭給您帶來更穩(wěn)定、更順暢、更貼心的交易體驗和服務”。
《華夏時報》記者注意到，招商證券2021年財報顯示，公司經(jīng)紀業(yè)務手續(xù)費凈收入79.16億元，相較于去年的67.2億元，大漲17.8%。報告期內(nèi)，公司通過線上線下雙輪驅(qū)動，創(chuàng)新營銷及服務模式，全年新開戶數(shù)創(chuàng)歷史新高，同比增長81.77%。2021年末，公司客戶數(shù)約1,479萬戶，同比增長29.07%，托管客戶資產(chǎn)4.45萬億元，同比增長16.51%。
2021年公司信息技術(shù)投入11.92億元，占2020年母公司營業(yè)收入的6.32%。信息技術(shù)人員1141人?！氨灸辏炯瘓F持續(xù)強化操作風險管理，持續(xù)完善與本集團業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度相適應的操作風險管理體系。運用操作風險與控制自我評估、操作風險關(guān)鍵風險指標和操作風險事件管理三大工具，通過針對行業(yè)熱點事件、風險頻發(fā)易發(fā)領(lǐng)域的各項專項梳理排查，有效提升了操作風險管理深度和廣度。”年報稱。
如何維權(quán)？
每當券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會高喊維權(quán)，但投資者維權(quán)成功的卻寥寥無幾。
“很多證券公司在投資者開戶的時候，都是簽了協(xié)議的，有一些免責條款。因系統(tǒng)故障導致不能及時交易，證券公司是免責的?！睋駮r律所主任臧小麗在談到投資者維權(quán)難時，如此對《華夏時報》記者說。
對于這一投資者通常沒有留意的免責條款，臧小麗表示：“投資者可以主張這個免責條款是霸王條款，主張無效。但是有可能法院還是會認定有效的。如果有證券公司與投資者沒有簽署這個免責條款，投資者的確有損失。損失證據(jù)充分的情況下，投資者也有可能獲賠的。”
有觀點認為，此類事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關(guān)系比較困難。上海久誠律師事務所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無法賣出導致的虧損或者無法買入導致的可能獲利之間的因果關(guān)系，這個可能有一定難度?！?/p>
最后臧小麗提醒到：“主張這些實際發(fā)生了的，能看得見、好計算的損失，而不是主張錯過的機會成本，投資者勝訴的希望還是有的。”
多家機構(gòu)曾被罰
《華夏時報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過信息安全事件且被監(jiān)管機構(gòu)處罰的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不在少數(shù)。
2021年10月，浙江證監(jiān)局稱，2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡(luò)科技有限公司“同花順”APP出現(xiàn)異常，同時在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對市場造成嚴重影響。你公司未立即報告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關(guān)情況后，截至當日下午3時，你公司仍未向我局報告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。
2021年5月，山東證監(jiān)局稱，中泰證券未及時監(jiān)測發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報告。
2020年11月，江蘇證監(jiān)局稱，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報告。
2020年11月，上海證監(jiān)局稱，國泰君安在信息技術(shù)管理方面存在未按規(guī)定對信息系統(tǒng)故障進行應急報告，客戶信息管控不足、且內(nèi)部審查未充分遵循業(yè)務合規(guī)原則等方面的問題。
2020年3月，西藏證監(jiān)局稱，華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業(yè)務辦理，未及時向我局報告。在我局9月17日17時40分進行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報送了《信息安全事件情況報告書》，存在遲報情況。
